初级银行

一、单选题:

1、 巴塞尔委员会根据英国银行家协会、国际掉期和衍生品交易协会、风险管理协会及普华永道咨询公司的意见，将操作风险定义为（）

A、操作过程中产生的不确定性，并且人们不能精确预测这种不确定性的分布

B、由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险

C、商业银行从业人员在交易或为客户提供其他服务时，面对的意外情况

D、由于市场竞争等原因，银行业务量变动所带来的风险

标准答案：b

2、 核心雇员流失引发的风险属于人员因素引起的操作风险，它体现为对关键人员依赖的风险，下列哪一项不是这种风险的表现？（）

A、缺乏足够的后援/替代人员

B、相关信息缺乏共享和文档记录

C、雇员福利支出增加

D、缺乏岗位轮换机制

标准答案：c

3、 失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列哪项活动属于这一因素？（）

A、交易不报告

B、短贷长用，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长

C、意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利用这种缺陷

D、有组织的劳工运动

标准答案：b

4、 内部流程引起的操作风险包括财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控/报告、结算/支付错误、交易/定价错误六个方面。抵押权证和房产证丢失引起的操作风险属于哪一方面？（）

A、财务/会计错误

B、文件合同缺陷

C、错误监控/报告

D、结算支付错误

标准答案：b

5、 错误监控/报告是容易引起操作风险的内部流程因素之一。它指商业银行监控/报告流程不明确、混乱，负责监控/报告的部门的职责不清晰，有关数据不全面、不及时、不准确，造成未履行的（）或者外部汇报不准确。

A、操作规范

B、监管职责

C、汇报义务

D、风险控制义务

标准答案：c