初级银行

一、单选题:

1、 《中国人民银行法修正案》于（ ）通过。

A．1995年3月18日

B．2001年12月27日

C．2003年12月27日

D．2005年3月18日

标准答案：c

2、 就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是（ ）。

A．中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能

B．中国人民银行开始行使反洗钱的职能

C．中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会

D．中国人民银行开始行使直接检查监督权

标准答案：c

3、 银监会对发生信用危及的银行可以实行接管，接管期限最长为（ ）。

A．1年

B．2年

C．3年

D．5年

标准答案：b

4、 银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的（ ）的行政强制措施。

A．停止其营业

B．限制其所有业务

C．终止其法人资格

D．没收其所有资产

标准答案：c

5、 行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的（ ）。

A．开除处分

B．刑事处分

C．行政制裁措施

D．撤职处分

标准答案：c

6、 银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为的账户必须经（ ）批准。

A．国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出所机构负责人

B．国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人

C．地方政府

D．当地公安部门

标准答案：a

7、 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员及关联行为人的账户，经（ ）批准，可以申请司法机关予以冻结。

A．中国人民银行

B．地方政府

C．纪检部门

D．银行业监督管理机构负责人

标准答案：d

8、 金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A．第三方

B．客户

C．该金融机构

D．该金融机构和第三方按比例

标准答案：c

9、 立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（ ）的职责之一。

A．中国银行业监督管理委员会

B．所有商业银行

C．中国银行业协会

D．中国反洗钱监测分析中心

标准答案：d

10、 《反洗钱法》自（ ）起施行。

A．2006年1月1日

B．2006年6月1日

C．2007年1月1日

D．2007年6月1日

标准答案：c