初级银行

41、 操作风险监测报告应该对操作风险的变动情况评估资本的充足状况。同时报告还应对资本模型的压力测试结果进行分析，其目的是（）

A、确定模型的安全性和准确性

B、使报告内容更加完整

C、遵循监管当局的要求

D、降低资本成本

标准答案：a

42、 操作风险的评估方法中，使用最广泛、发展最成熟的方法是自我评估法。从工作流程的角度讲，自我评估的最终目的是（）

A、评估风险，找出操作流程中的潜在风险

B、评估银行的资源配置，优化资源

C、优化控制措施，解决控制不足的问题

D、提高员工的工作效率

标准答案：c

二、多选题:

43、 形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素？（）

A、内部欺诈

B、知识/技能匮乏

C、核心雇员流失

D、外部欺诈/盗窃

E、违反用工法

标准答案：a, b, c, e

44、 下列那些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而有可能引发操作风险？（）

A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

B、工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作

C、滥用职权，对客户交易进行误导

D、意识到自己缺乏必要的只是，但是碍于颜面或其它原因不向管理层提出或者不能声明自己不胜任这一工作

E、意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷

标准答案：b, d, e

45、 在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务/会计错误的主要原因是（）

A、会计制度不完善

B、管理流程不清晰

C、财会系统建设存在缺陷

D、结算/支付系统延迟

E、交易定价错误

标准答案：a, b, c