基金从业资格

基金销售机构的准入条件与职责

一、基金销售机构准人条件

1.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行;

2.财务状况良好，运作规范稳定;

3.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施;

4.有安全、有效的办理基金发售、申购和赎回等业务的符合中国证监会要求的技术设施;

5.制定了完善的资金清算流程，资金管理符合证监会对基金销售结算资金管理的有关要求;

6.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系;

7.制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等管理制度;

8.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度;

9.中国证监会规定的其他条件。

二、基金销售职责规范

1.签订销售协议，明确权利义务。

2.基金管理人应制定业务规则并监督实施。

3.建立相关制度。

4.禁止提前发行。

5.严格账户管理。

基金销售监管机构和自律组织

中国证监会是我国基金市场的监管主体，中国证券投资基金业协会作为我国证券投资基金行业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。

(一)中国证监会对基金销售的监管

中国证监会内部设有基金监管部，具体承担基金监管职责。中国证监会还通过授权各地方证监局承担一定的一线监管职责。

1.基金监管部的职能及对基金销售市场的监管。制定和完善部门规章、业务规范、工作规则、对基金销售中具有系统性影响的重大问题进行处置。

2.中国证监会各地方派出机构对基金销售的监管。

(二)中国证券投资基金业协会的行业自律管理

(1)中国证券投资基金业协会是具有独立法人地位的、由经营证券投资基金业务的金融机构自愿组成的行业自律组织。它的设立是为了加强证券业之间的联系、协调、合作和自我管理，以利于证券市场的健康发展。

(2)2001年8月，中国证券业协会基金公会成立。2002年12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。2007年中国证券业协会设立了基金公司会员部，2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立。

我国基金销售的法规体系

1.我国基金销售的法规体系由国家法律、行政法规、部门规章、规范性文件和自律规则等构成。

2.2003年10月28日，第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过的《证券投资基金法》，是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。围绕这个核心法律，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对基金管理人、基金托管人、基金募集、交易、管理、托管、信息披露、销售、基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。

3.我国已逐步形成了以《证券投资基金法》为核心、全面覆盖基金销售活动的法律法规体系。

基金销售监管概述

(一)基金销售监管的含义与作用

基金销售监管是指监管部门运用法律的以及必要的行政手段，对基金销售参与者行为进行的监督和管理。

基金销售监管对于维护基金市场的良好秩序、提高基金市场效率、保护基金投资合法权益具有重大意义。

(二)基金销售监管的目标

1.保护基金投资者的合法权益

2.保证市场的公平、效率和透明。

3.防范和降低系统性风险。

4.推动基金业的规范发展。

(三)基金销售监管的原则

1.依法监管原则。

2.公开、公平、公正原则。

3.监管与自律并重原则。

4.监管的连续性和有效性原则。

5.审慎监管原则。

基金销售机构和基金销售人员在投资者教育方面的职责

1.基金销售机构要广泛开展正确认识当前证券市场形势的宣传教育，向投资者揭示风险，引导投资者认识风险。向基金投资者及时传递市场和客户资产等信息，提示投资者关注投资风险。

2.基金销售机构还应该整合投资者教育资源，拓宽渠道，创新方式，完善内容。要建立多层次的投资者教育体系，提供差异化的、相互补充的投资者教育服务。要针对不同投资者需求的特点，在普及证券、基金基础知识的同时，丰富投资者教育内容，创新教育形式。

此外，要在充分利用多种新闻传播渠道的基础上，进一步发挥主流媒体的作用，积极组织引导主流媒体加大投资者教育宣传的广度、深度，充分揭示市场风险，帮助投资者树立正确的投资理念，增强风险意识和自我保护意识。

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（责任编辑：中大编辑）

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