基金从业资格

基金的市场营销

基金市场营销的特征：服务性、专业性、持续性

基金市场营销的意义：

实现公司经营目标

推进投资者教育工作

建议良好投资者关系

提升公司品牌形象

基金市场营销的主要内容：

目标市场与投资者的确定

营销环境的分析

营销组合的设计

基金营销的管理

营销组合四大要素：产品、费率、渠道、促销

基金营销的过程管理：营销目标的确立、营销策略方案的制订、营销计划实施过程管理

投资者的风险收益特征分类及相对应的产品选择：

积极型：股票型基金

稳健型：混合型基金、债券型基金

保守型：货币型基金、保本型基金

基金的销售渠道：银行、保险公司、独立的投资顾问、直销、网上交易和基金超市

我国的基金销售渠道：银行、证券公司、基金管理公司直销中心、网上交易、交易所交易系统平台、证券咨询机构、专业基金销售公司

基金的促销手段：人员推销、营业推广、广告促销、公共关系、持续营销

基金销售中客户服务的内容：投资咨询、基金资讯、投资跟踪、互动交流、受理投诉、投资者查询

基金销售中客户服务方式：电话、邮寄、自动传真、电子信箱、手机短信、一对一专人服务、网络、媒体和宣传手册的应用、讲座、推介会和座谈会

基金的募集、交易与登记

封闭式基金的发售

应当自收到核准文件之日起6个月内进行份额发售

募集期限一般为3个月

n发售价格采用1元基金份额面值+0.01元发售费用

n 发售方式:网上、网下

封闭式基金合同生效的条件：

1. 基金份额总额达核准规模的80%以上

2. 持有人达200人以上

封闭式基金上市交易条件

1. 募集符合《证券投资基金法》

2. 合同期限为5年以上

3. 募集金额不低于2亿元人民币

4. 持有人不少于1000人

5. 其它

封闭式基金交易规则

价格优先、时间优先

10%涨跌幅限制

T+1交割、交收

买入卖出申报数量应为100份或其整数倍

封闭式基金的交易费用：不定期得高于成交金额的0.3%,起点5元,暂不收印花税

开放式基金的发售

应当自收到核准文件之日起6个月内进行份额发售

募集期限一般为3个月

开放式基金的基金合同生效的条件

1. 基金份额总额不少于2亿份,募集金额不少于2亿元人民币

2. 持有人达200人以上

开放式基金的认购渠道:商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构、中国证监会规定的其它具备基金代销业务资格的机构

开放式基金的认购步骤：开户、认购、确认

开放式基金的收费模式：前端收费、后端收费

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