基金从业资格

1、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于()。

A、1868年

B、1768年

C、1686年

D、1420年

正确答案：A

【解析】投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1869年的英国。

2、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是()。

A、指数基金

B、成长型基金

C、收入型基金

D、平衡型基金

正确答案：C

【解析】收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

3、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的()，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的()。

A、10%;100%

B、20%;100%

C、50%;200%

D、20%;200%

正确答案：D

【解析】任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的200%。

4、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起()工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A、3个

B、5个

C、7个

D、10个

正确答案：B

【解析】依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

5、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由()依法采取行政监管或行政处罚措施。

A、中央银行或财政部

B、中央银行或证监会

C、中国证监会或证监局

D、中国证监会或财政部

正确答案：C

【解析】基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。

6、以下属于基金首次募集披露的信息是()。

A、基金份额上市交易公告书

B、基金份额发售公告

C、基金资产净值

D、基金年度报告

正确答案：B

【解析】在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告等文件。当基金将验资报告提交中国证监会办理基金备案手续后，基金还应当编制并披露基金合同生效公告。

7、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()内编制并披露临时报告书。

A、1日

B、2日

C、3日

D、5日

正确答案：B

【解析】信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

8、能够进行实时套利交易的基金是()。

A、保本基金

B、LOF

C、伞形基金

D、ETF

正确答案：D

【解析】ETF是能够进行实时套利交易的基金。

9、基金管理人应当自收到验资报告之日起()内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续。

A、5日

B、10日

C、15日

D、20日

正确答案：B

【解析】基金管理人应当自收到验资报告之日10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。

10、基金份额持有人大会应当有代表()以上基金份额的持有人参加，方可召开

A、二分之一

B、三分之一

C、三分之二

D、四分之三

正确答案：A

【解析】基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。

11、对于基金客户的档案数据，应当()。

A、逐日备份并本地妥善存放

B、逐月备份并异地妥善存放

C、逐日备份并异地妥善存放

D、实时备份并本地妥善存放

正确答案：C

【解析】对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

12、下列属于中台部门的是()。

A、清算部

B、监察稽核部

C、信息技术部

D、以上都正确

正确答案：B

【解析】中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门。

13、2007年，()设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

A、中国证监会

B、中国银监会

C、中国证券业协会

D、中国基金业协会

正确答案：C

【解析】2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

14、下列不属于基金托管人职责的是()。

A、基金资金清算

B、会计复核以及对基金投资运作的监督

C、基金资产保管

D、基金资产的投资运作

正确答案：D

【解析】基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

15、基金管理人需在基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

A、当日

B、次日

C、第三日

D、第四日

正确答案：B

【解析】基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

16、我国基金交易佣金不得高于()，起点()，由证券公司向投资者收取。

A、3%，5元

B、3%，15元

C、0.3%，5元

D、0.3%，15元

正确答案：C

【解析】按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点为5元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。

17、下列()不属于基金招募说明书的内容。

A、招募说明书摘要

B、基金份额的发售日期、价格、费用和期限

C、基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

D、基金管理人、基金托管人的基本情况

正确答案：C

【解析】招募说明书的主要披露事项：①招募说明书摘要;②基金募集申请的核准文件名称和核准日期;③基金管理人、基金托管人的基本情况;④基金份额的发售日期、价格、费用和期限;⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;⑥基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等;⑦基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制;⑧基金资产的估值;⑨基金管理人、基金托管人报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式;⑩基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式;(11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(12)风险警示内容;(13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

18、()指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

A、基金监管

B、基金运用

C、基金发行

D、基金申购

正确答案：A

【解析】基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

19、基金业协会的权力机构为()。

A、股东大会

B、董事会

C、监事会

D、会员大会

正确答案：D

【解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

20、LOF基金份额申购单位为()。

A、1元人民币

B、10元人民币

C、1份基金份额

D、10份基金份额

正确答案：A

【解析】LOF基金份额申购单位为1元人民币。

21、基金管理人监事会()至少召开一次会议，监事会决议至少须经()以上监事投票通过。

A、每半年;2/3

B、每年;1/2

C、每年;2/3

D、每半年;1/2

正确答案：B

【解析】基金管理人监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。

22、目前我国公募证券投资基金全部是()，而美国的绝大多数证券投资基金则是()。

A、公司型基金;契约型基金

B、契约型基金;公司型基金

C、契约型基金;封闭式基金

D、公司型基金;开放式基金

正确答案：B

【解析】目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。

23、()是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

A、投资基金

B、信托管理

C、投资债券

D、证券理财

正确答案：A

【解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

24、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于()。

A、6个月

B、1年

C、3年

D、5年

正确答案：A

【解析】基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。

25、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载()。

A、从合同生效之日起计算的业绩

B、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

C、当年上半年的业绩

D、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

正确答案：D

【解析】基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。

26、保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。

A、安全垫

B、最低目标值

C、价值底线

D、投资组合现时净值

正确答案：A

【解析】安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

27、()是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

A、事项识别

B、风险评估

C、风险应对

D、行为监控

正确答案：B

【解析】风险评估是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

28、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是()。

A、取得基金从业资格

B、最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

C、通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

D、具有5年以上证券投资管理经历

正确答案：D

【解析】具有3年以上证券投资管理经历。

29、2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，()以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

A、[50%]

B、[60%]

C、[80%]

D、[100%]

正确答案：C

【解析】2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

30、证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为()。

A、集合投资计划

B、证券投资信托基金

C、共同基金

D、单位信托基金

正确答案：D

【解析】证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金。

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