基金从业资格

1. 基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起( )个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案A 3

B 5

C 10

D 20

解析：B

基金管理人的基金宣传推介材料应当向公众分发或发布之日起 5 个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案

2. 保本基金将大部分基金投资于( )

A 股票 B 货币市场工具

C 衍生金融工具 D 与基金到期日一致的债券

解析：D

为了能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金 到期日一致的债券

3. 基金的运作包括( )

I 基金的募集

II 基金的投资管理

III 基金资产的托管

IV 基金份额的登记交易

A I 、III、 IV

B I 、II 、III、 IV

C II 、III、 IV

D I 、II 、III

解析：B

基金的运作包括基金的募集，基金的投资管理，基金资产的托管，基 金份额的登记交易，基金的估值与会计核算，基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节

4.( )是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金

A 增长型基金

B 收入型基金

C 平衡型基金

D 指数型基金

解析：C

平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金

5.股票基金以追求( )的资本增值为目标

A 短期 B 中期

C 中长期 D 长期

解析：D

股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资

6.( )是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申购赎回的 一种基金运作方式。

A 契约型基金 B 公司型基金

C 开放式基金 D 封闭式基金

解析：D

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以依法设立的证券交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运 作方式。

7. 披露上市交易公告书的基金品种不包括( )

A 封闭式基金 B 上市开放式基金

C 交易型开放式指数基金 D 分级基金母份额

解析：D

披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金，上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

8. 订立基金合同的当事人不包括( )

A 基金业协会 B 基金管理人

C 基金托管人 D 基金投资者

解析：A

我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人，基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

9. 下列关于开放式基金业务的表述，错误的是( )

A 持有时间越长，适用的赎回费率越低

B 申购可采用分期缴款方式

C 赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产

D 赎回以份额申请

解析：B

投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项(中国证监会另有规定的基金除外)，投资人按规定提交申购申请并全额交付款款项的， 申购申请即为成立;基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

10. 在我国，参与资产管理业务的机构类型有( )。

I 基金管理机构

II 信托公司

III 期货公司

IV 商业银行

A I 、II

B II 、III

C III、 IV

D I 、II 、III、IV

解析：D

资产管理公司及其子公司，证券公司及其资管子公司，保险资产管理公司，商业银行，期货公司，私募机构都参与了资产管理业务。

11. 我国分级基金的募集包括( )和( )两种形式

A 场内募集;场外募集

B 合并募集;分开募集

C 现金募集;非现金募集

D 直销募集;分销募集

解析：B

我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式

12. 申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与( )的系统进行联网测试。

A 第三方支付公司

B 商业银行电子银行部

C 中国人民银行清算中心

D 中国证券登记结算公司

解析:D

基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准

13. 能够进行套利交易的基金是( )

A 保本基金 B LOF

C 伞型基金 D ETF

解析：D

ETF 的独特之处在于实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在 ETF 二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易，折价套利会导致 ETF 总份额的减少，溢价套利会导致ETF 总份额的扩大。

14. 必须披露上市交易公告书的基金品种包括( )

A 指数基金 B LOF 基金

C 货币基金 D 开放式基金

解析：B

目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)的交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

15. 基金托管人职责终止的情形不包括( )

A 被依法取消基金托管资格

B 被基金份额持有人大会解任

C 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

D 被依法取消基金管理资格

解析;D

依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：被依法取消基金托管资格。被基金份额持有人大会解任依法解散，被依法撤销或者被依法宣告破产基金合同约定的其他情形。D 项属于基金管理人职责终止的事由。

16. 信息披露的原则主要体现在( )

A 对披露内容和披露形式的要求

B 对披露制度和披露形式的要求

C 对披露法规和披露形式的要求

D 对披露法规和披露制度的要求

解析;A

信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上， 在披露内容上，要求遵循真实性原则，准确性原则，完整性原则，及时性原则和公平性原则，在披露形式上，要求遵循规范性原则，易解性原则和易得性原则。

17. 对于持有期少于 30 日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额( )的赎回费。

A 0.3% B 0.25%

C 0.75% D 1.5%

解析;C

不收取销售服务费的，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于 30 日的投资人不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

18. 关于基金从业人员执业过程中应当“保守秘密”，理解错误的是( )

A 保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范

B“保守秘密”与“守法合规”中的举报他人违法行为并不冲突

C 内幕信息不属于“保守秘密”的内容

D 客户信息也属于“保守秘密”的内容解析;C

保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范，对所有的基金从业人员均有约束效力。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密;二是客户资料; 三是内幕消息。

19. 以下关于巨额赎回的处理措施，不符合有关规定的是( )

A 部分延期赎回

B 出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告

C 接受全额赎回

D 延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权

解析：D

未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。转入下一个开放日的赎回申请不在享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。

20. 根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》( )需要在交易进行时交出手机

A 稽核部门主管和员工

B 研究部门主管和员工

C 交易部门主管和员工

D 交易部门主管和基金经理助理

解析：D

根据基金从业协会《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》(2009 年 4 月修订)，基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会的其他人员。

21. 某基金公司任投资研究员的员工，把公司的证券投资报告给在另一个基金公司任职的朋友作参考，违背了什么职业道德( )

A 守法合规 B 诚实守信

C 保守秘密 D 客户至上

解析：C

该员工违反了保守秘密规范的要求。基金公司的证券投资报告属于基 金公司的商业秘密，该员工利用职务便利，将投资报告给另一基金公 司任职的朋友，属于泄露商业秘密的行为。

22. 封闭式基金一般至少( )

A 每日披露一次

B 每周披露一次

C 每季度披露一次

D 每年披露一次

解析：B

目前，我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进 行估值。海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是 每周估值一次，有的甚至半个月、每月估值一次。基金估值的频率是由基金的组织形式、投资对象的特点等因素决定的，并在相关的发行 法律文件中明确列示。

23. 下列关于基金经理的任职条件,说法正确的是( )

A 可以没有基金从业资格

B 具有 5 年以上证券投资管理经历

C 最近 5 年没有受到证券、银行、工商和税务的行政管理部门的行政处罚

D 通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

解析：D 基金经理人任职应当具备以下条件：

(1) 取得基金从业资格

(2) 通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

(3) 具有 3 年以上证券投资管理经历

(4) 没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形

(5) 最近 3 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

24. 下列不属于托管人的托管重大事件的是( )

A 基金托管部门的负责人变动

B 基金托管部门的主管变动

C 托管人的法定名称或住所发生变更

D 发生涉及托管业务的诉讼

解析：B

基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托 管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人，基金财产，基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的 0.5%,开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。

25. 职业道德的作用有( )

I 调整职业关系 II 提升职业素质III 促进行业发展 IV 消除职业矛盾

A I 、II 、III

B I 、II 、III、IV

C I 、III、IV

D II 、III、 IV

解析：A

职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关 系、提升职业素质和刺进职业发展的作用

26. 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前( )日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。

A 10 B 15

C 30 D 60

解析：C

27. 督察长的合规职责不包括( )

A 对合规管理承担最终责任

B 对新产品的合法合规性提出意见

C 关注员工的合规和风险意识

D 总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告

解析：A

董事会对公司的合规管理的承担最终责任

28. 综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包括的三方面内容是( )。

A 投资决策教育、投资风险教育、资产配置教育B 投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育C 投资决策教育、资产配置教育、投资法规教育D 投资风险教育、投资决策教育、权益配置教育

解析：B

投资者教育主要包含三方面的内容：投资决策教育;(2)资产配置教育(3)权益保护教育

29. 根据募集方式分类，可以将基金分为( )。

A 公募基金和私募基金

B 在岸基金和离岸基金

C 增长型基金、收入型基金和平衡型基金

D 封闭式基金、开放式基金

30. 保本基金的投资目标是( )

A 获得尽可能高的投资回报

B 获得市场平均收益、

C 使投资风险尽可能低

D 在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

解析：D 保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报.考察保本基金的保本策略.

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