基金从业资格

第1题跟踪偏离度=()。

A.证券组合的真实收益率+基准组合的收益率

B.证券组合的真实收益率-基准组合的收益率

C.证券组合的真实收益率基准组合的收益率

D.证券组合的真实收益率基准组合的收益率

【正确答案】：B

【答案解析】：跟踪偏离度=证券组合的真实收益率-基准组合的收益率。

第2题主动收益=()。

A.证券组合的真实收益+基准组合的收益

B.证券组合的真实收益-基准组合的收益

C.证券组合的真实收益基准组合的收益

D.证券组合的真实收益基准组合的收益

【正确答案】：B

【答案解析】：主动收益即相对于基准的超额收益，其计算方法如下：主动收益=证券组合的真实收益-基准组合的收益。

第3题根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法跟踪误差大小的顺序为()。

A.完全复制》抽样复制》优化复制

B.完全复制《抽样复制《优化复制

C.优化复制》完全复制》抽样复制

D.优化复制《完全复制《抽样复制

【正确答案】：B

【答案解析】：根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种

第4题()是基金公司管理基金投资的最高决策机构。

A.投资部

B.研究部

C.交易部

D.投资决策委员会

【正确答案】：D

【答案解析】：投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构，由各个基金公司自行设立，是非常设的议事机构。

第5题非系统性风险不被称为()。

A.特定风险

B.异质风险

C.整体风险

D.个体风险

【正确答案】：C

【答案解析】：非系统性风险又被称为特定风险、异质风险、个体风险等，往往是由与某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的。

第6题资本资产定价模型基本假定条件中，()意味着每个投资者都不能对市场定价造成显著影响，他们都是价格接受者。

A.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整

B.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产

C.不存在交易费用及税金

D.市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的

【正确答案】：D

【答案解析】：市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的。这一假定意味着每个投资者都不能对市场定价造成显著影响，他们都是价格接受者。

第7题下列不属于股票价格指数编制方法的是()

A.算术平均法

B.加权平均法

C.优化复制

D.几何平均法

【正确答案】：C

【答案解析】：目前股票价格指数编制的方法主要有三种，算术平均法、几何平均法和加权平均法。

第8题下列不属于系统性风险特点的是()。

A.大多数资产价格变动方向往往是相同的

B.无法通过分散化投资来回避

C.可以通过分散化投资来回避

D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动

【正确答案】：C

【答案解析】：系统性风险具有以下几个特点：由同一个因素导致大部分资产的价格变动，大多数资产价格变动方向往往是相同的，无法通过分散化投资来回避。

第9题()是目前世界上影响最大、最有权威性的一种股票价格指数，于1896年5月26日问世。

A.标准普尔指数

B.日经指数

C.金融时报股价指数

D.道琼斯工业平均指数

【正确答案】：D

【答案解析】：道琼斯工业平均指数是目前世界上影响最大、最有权威性的一种股票价格指数，于1896年5月26日问世。

第10题标准普尔500指数是由标准普尔公司于()年开始编制的。

A.1955

B.1956

C.1957

D.1958

【正确答案】：C

【答案解析】：标准普尔500指数是由标准普尔公司于1957年开始编制的。

第11题不影响净资产收益率的指标包括()。

A.总资产周转率

B.资产净利率

C.资产负债率

D.流动比率

【正确答案】：D

【答案解析】：净资产收益率=销售利润率总资产周转率权益乘数;权益乘数=1(1-资产负债率);资产净利率=销售利润率总资产周转率。流动比率是没有任何关系的。

第12题财务报表分析的对象是()。

A.企业的各项基本活动

B.企业的经营活动

C.企业的投资活动

D.企业的筹资活动

【正确答案】：A

【答案解析】：财务报表分析的对象是企业的各项基本活动。

第13题财务报表分析可以帮助使用者()。

A.评估公司过去的经营绩效

B.制定投资决策

C.考量授信决策

D.以上皆是

【正确答案】：D

【答案解析】：ABC说法都是正确的。

第14题对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存()年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【正确答案】：D

【答案解析】：对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。

第15题方差越大，表示收益率r偏离期望收益率的程度()。

A.越小

B.越大

C.不变

D.不确定

【正确答案】：B

【答案解析】：σ2=E[(r-Er)2]，它的数值越大，表示收益率r偏离期望收益率的程度越大，反之亦然。

第16题关于基金宣传推介材料，说法正确的是()。

A.可以预测基金的投资业绩

B.可以登载单位的推荐性文字

C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述

D.可以通过电视、广播进行公布

【正确答案】：D

【答案解析】：其他选项都属于禁止性规定。

第17题华泰公司原定将一笔银行存款偿付应付账款，先决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货，它对速动比率的影响是()。

A.提高

B.下降

C.无影响

D.有影响、既不提高，也不下降

【正确答案】：B

【答案解析】：速动比率=(流动资产-存货)/流动负债原定将一笔银行存款偿付应付账款，先决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货。这句话的意思是：存货增加，分子减少，流动负债增加，分母增加，所以速度比率减少。

第18题基金份额登记机构的主要职责不包括()。

A.代理发放红利

B.建立并保管基金份额持有人名册

C.负责基金份额的登记

D.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

【正确答案】：D

【答案解析】：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户;②负责基金份额的登记;③基金交易确认;④代理发放红利;⑤建立并保管基金份额持有人名册;⑥登记代理协议规定的其他职责。

第19题基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报()备案。

A.基金业协会

B.中国证监会

C.工商注册所在地中国证监会派出机构

D.证券业协会

【正确答案】：B

【答案解析】：基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。

第20题基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于()。

A.6个月

B.1年

C.3年

D.5年

【正确答案】：A

【答案解析】：基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。

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