基金从业资格

1.证券投资基金在资本市场上发挥着重要的作用，但下列陈述不属于证券投资基金作用的是().

A.拓宽了中小投资者的投资渠道

B.有利于证券市场的稳定发展

C.推动股票指数持续上升

D.优化金融结构，促进了经济增长

答案：C

解析：基金也在金融体系中的作用包括：一、为中小投资者拓宽了投资渠道;二、优化金融结构，促进经济增长;三、有益于证券市场的稳定和健康发展;四、完善金融体系和社会保障体系。

2.下列不属于基金客户服务原则的是()。

A.依法监管原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.客户至上原则

答案：A

解析：基金客户服务原则包括：

①客户至上原则;

②有效沟通原则;

③安全第一原则;

④专业规范原则。

3.()是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化力投资的重要渠道。

A.政府

B.金融机构

C.中央银行

D.企业

答案：B

解析：金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

4.关于ETF，以下描述不正确的是()。

A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间

B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份

C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式

D.申购、赎回申请提交后不得撤销

答案：B

解析：一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。

5.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后()日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.10

B.30

C.20

D.60

答案：B

解析：基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

6.投资者提交基金认购申请后，一般可于()日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

答案：B

解析：投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

7.开放式基金合同生效后每()个月结束之日起45日内，基金管理人要将更新的招募说明书登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。

A.3

B.6

C.1

D.9

答案：B

解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，基金管理人要将更新的招募说明书登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。

8.假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为()份。

A.5000

B.3013

C.5396.22

D.5369.22

答案：D

解析：折算比例=(3127000230.953013057000)(966.451000)=1.09384395，该投资者折算后的基金份额=50001.07384395=5369.22份。

9.()是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

A.诚实守信

B.忠诚尽责

C.守法合规

D.专业审慎

答案：C

解析：守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

10.基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立、基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约

答案：C

解析：体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。

11.内部控制的目标不包括()

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

C.加强基金管理人的内部控制的重要性

D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

答案：C

解析：考查内部控制三目标

12.下列不属于基金份额持有人法定权利的是()。

A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产

B.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

C.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

答案：C

解析：在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余基金财产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑦基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料;非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会

13.在我国，()依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

答案：C

解析：在我囯，契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。

14.以下关于ETF和LOF的表述，不正确的是()。

A.对申购和赎回的限制不同

B.二级市场的净值报价频率相同

C.申购、赎回的场所不同

D.申购、赎回的标的不同

答案：B

解析：LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：①申购、赎回的标的不同;②申购、赎回的场所不同;③对申购、赎回限制不同;④基金投资策略不同;⑤在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价;而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

15.ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为()，从上市首日开始实行。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：B

解析：ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。

16.关于信息披露说法不正确的是()。

A.根据信息披露完整性原则，信息披露人应事无巨细的披露所有的信息

B.不可以对证券的业绩进行科学的预测

C.要使用精确的语言，不使用容易让人产生误解的模棱两可的语言

D.基金管理人应在重大事件发生之日起2日不披露临时报告

答案：A

解析：完整性并不是指事无巨细，也不能预测证券的业绩。

17.()是决定公司内部控制运行方式和方向的关健，也是认识内部控制基本理论的出发点。

A.内部控制原则

B.内部控制理念

C.内部控制环境

D.内部控制目标

答案：D

解析：内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关健，也是认识内部控制基本理论的出发点。

18.美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于()年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。

A.1940

B.1950

C.1929

D.1965

答案：A

解析：美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于1940年颁布。

19.基金管理人内部控制机制的层次一般不包括()。

A.员工自律

B.部门主管自律

C.公司管理层对人员和业务的监督控制

D.董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导

答案：B

解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：—是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导。

20.基金监管活动的要素不包括()。

A.目标

B.原则

C.内容

D.方式

答案：B

解析：基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

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