基金从业资格

1、基金业绩表现数据应当经( )复核或者摘取自基金定期报告。

A基金管理人

B基金托管人

C证券登记结算机构

D证券公司

参考答案：B

解析:基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。

2、基金销售费用结构说法不正确的是( )

A 基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费

B 基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费

C 认购费和申购费可以采用在基金份额发售或认购时收取的前端收费方式

D 认购费和申购费可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式

参考答案：C

解析:认购费和申购费可以采用在基金份额发售或认购时收取的前端收费方式。

3、下列收费方式中不能被认购费和申购费采用的是( )

A在基金份额发售时收取前端收费方式

B认购时收取的前端收费方式

C申购时收取的前端收费方式

D在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式

参考答案：B

解析:认购费和申购费采用的收费方式中不包括认购时收取的前端收费方式。

4、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，以下说法不正确的是( )。

A对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法

C对基金投资人风险承受能力进行调查的方式或方法

D对基金产品和基金管理人进行匹配的方法

参考答案：D

解析:对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

5、开放式基金在每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资则的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务队( )的要求很高。

A专业性

B规范性

C持续性

D时效性

参考答案：D

解析:开放式基金在每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资则的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务队时效性的要求很高。

6、下列不属于基金客户服务特点的是( )

A专业性

B规范性

C适用性

D时效性

参考答案：C

解析:基金客户服务的特点是专业性、规范性、持续性和时效性。

7、下列关于投资者教育基本原则说法不正确的是( )

A投资者教育应有助于监管者保护投资者

B投资者教育没有一个固定模式

C投资者教育不应被视为是对市场参与者与监管工作的替代

D投资者教育应同于投资咨询

参考答案：D

解析:投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

8、下列属于投资者教育内容的是( )

A投资决策教育

B资产配置教育

C权益保护教育

D以上说法都正确

参考答案：D

解析：投资者教育包括投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育三方面内容。

9、有关法律明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起( )个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

A 1

B 2

C 3

D 4

参考答案：C

解析：有关法律明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

10、2013年6月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》其中规定( )可以办理其募集的资金产品销售业务。

A基金管理人

B基金托管人

C基金经理

D以上说法都正确

参考答案：A

解析：2013年6月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》其中规定基金管理人可以办理其募集的资金产品销售业务。

11、下列关于基金销售机构反洗钱说法不正确的是( )。

A为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别

B进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业交易特征等因素

C客户风险等级至少应分为高、中、低、零四个等级

D在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告。

参考答案：C

解析：客户风险等级至少应分为高、中、低三个等级。

12、在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后( )个工作日内，基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告。

A 5

B 10

C 30

D 60

参考答案：B 教材页码：129页

解析：在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告。

13、以4ps为核心的营销组合策略说法不正确的是( )

A重视开发功能，要求产品有独特的卖点，把产品的特色摆在首位

B基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育经销商和建立销售网络

C基金公司可以改变销售行为来激励购买，以长期的行为吸引客户

D注重于客户的关系，保证服务质量

参考答案：C

解析：为了促进销售的增长，基金公司可以改变销售行为来激励购买，以短期的行为吸引客户。

14、下列不属于以4PS为核心的营销策略确的是( )

A产品策略

B分销策略

C促销策略

D价格策略

参考答案：D

解析：以4PS为核心的营销策略的产品是产品策略、分销策略、促销策略、人员策略。

15、坚持投资人利益优先原则，把适合的产品卖给合适的投资人，这属于运用4Ps理论时要特别注意的( )

A规范性

B持续性

C专业性

D适用性

参考答案：D

解析：坚持投资人利益优先原则，把适合的产品卖给合适的投资人，这属于运用4Ps理论时要特别注意的适用性。

16、基金销售分为直销和代销两种方式。下列关于直销与代销理解不正确的是()

A销售人员方面，直销专业性强，代销对基金的专业知识产品特性的掌握程度低

B销售网络方面，直销数量有限、推广效果有限，代销营业网点数量众多、受众范围广

C销售成本方面，直销营销成本高，代销营销成本低

D客户关系方面，直销易于建立双向持久的联系、提高忠诚度，代销有广泛的客户基础

参考答案：C

解析：以直销方式进行基金销售时，基金公司承担固定成本，针对特定的目标客户可以大幅度降低营销成本;代销机构则是有业绩有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本。

17、当前，我国开放式基金已经构建一条()在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

A债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

B货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

C债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

D货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

参考答案：B

解析：当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

18、宣传推介材料审批报备流程中书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地的( )

A证券公司

B证券业协会分支机构

C证监局

D证券交易所分支机构

参考答案：C

解析：宣传推介材料审批报备流程中书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地的证监局。

19、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是( )

A登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作

B投资者购买货币市场基金等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构

C投资者投资于保本基金等于将资金作为存款放在银行或者存款类金融机构

D中国证监会的核准代表中国证监会对该基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证

参考答案：A

解析：本题考查基金宣传推介材料的规范性内容。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，投资者投资于保本基金被等于将资金作为存款放在银行或者存款类金融机构;中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。

20、坚持投资人利益优先原则，把合适的产品卖给合适的投资人，这属于运用4PS理论时要特别注意的( )

A规范性

B持续性

C专业性

D适用性

参考答案：D

解析：坚持投资人利益优先原则，把合适的产品卖给合适的投资人，这属于运用4PS理论时要特别注意的适用性。

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