基金从业资格

1作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与()相关的披露义务。

A基金股东大会

B基金托管人协会

C基金份额持有人大会

D基金公司经营业绩

解析：正确答案”C“，

基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务。根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，在基金管理人和基金托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集;会议召开后，如果基金管理人和基金托管人对持有人会议决定的事项不履行信息披露义务的，召集基金持有人大会的基金份额持有人应当履行相关的信息披露义务。

2目前，我国基金管理公司新增股东的出资()不得转让。

A半年内

B一年内

C二年内

D公司存续期内

解析：正确答案”B“，

在股权出让或受让方面，持有基金管理公司股权未满一年的股东，不得将所持股权出让。

3存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每()个月披露一次更新的招募说明书。

A1 B2 C3 D6

解析：正确答案”D“，

存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。

4下列资产管理行业选项表述错误的是()

A资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。

B通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策.

C资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资金的使用方和提供方能够便利的连接起来。

D资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本.

解析：正确答案”C“，

5职业道德修养是一种()，关键在于“自我”的意愿和努力

A主观行为

B自律行为

C自我修养

D他律

解析：正确答案”B“，

6基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由()依法采取行政监管或行政处罚措施。

A中央银行或财政部

B中央银行或证监会

C中国证监会或证监局

D中国证监会或财政部

解析：正确答案”C“，

基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。

7根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，应该报送给()。

A中国证监会在证券交易所所在地的派出机构

B中国证监会在基金公司主要办公场所所在地的派出机构

C中国证监会

D中国证监会在基金公司注册地的派出机构

解析：正确答案”C“，

证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，将视情况采取书面警告、约见谈话、电话提示、公开谴责等措施，并在采取相关措施的同时报告中国证监会。

82007年，()设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

A中国证监会

B中国银监会

C中国证券业协会

D中国基金业协会

解析：正确答案”C“，

2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

9证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向()报告。

A中国银监会

B中国证监会

C基金业协会

D证券业协会

解析：正确答案”B“，

证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

10以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是()。

A指数基金

B成长型基金

C收入型基金

D平衡型基金

解析：正确答案”C“，

收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

11()在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。

A证券业协会

B中国证监会及其派出机构

C基金业协会

D监控中心

解析：正确答案”B“，

中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。

12申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知()并变更申请登记内容。

A证券业协会

B证监会

C银监会

D基金业协会

解析：正确答案”D“，

申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。

13基金信息披露最根本、最重要的原则是()。

A真实性原则

B准确性原则

C完整性原则

D及时性原则

解析：正确答案”A“，

真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

14当前，我国开放式基金已经构建一条()在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

A债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

B货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

C债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

D货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

解析：正确答案”B“，

当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

15关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。

A以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B本质上是一种指数基金

C可以进行套利交易

D会出现折价或溢价交易

解析：正确答案”D“，

套利机制使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象。

16专业资产管理公司的两个特征是()

A一，主业是资产管理，二，不隶属于银行或保险的独立部门 B一，主业是信托计划，二，不隶属于银行和信托公司的独立部门 C一，主业是基金管理，二，不隶属于银行或基金的独立部门 D一，主业是资产管理，二，不隶属于银行或证券的独立部门

解析：正确答案”A“，

17基金监管“三公”原则中的公正原则是指()。

A要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

B基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

C对监管对象公正对待，一视同仁

D要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

解析：正确答案”C“，

公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

18()是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

A信用风险

B提前赎回风险

C违约风险

D申购风险

解析：正确答案”B“，

提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。当市场利率下降时，债券发行人能够以更低的利率融资，因此可以提前偿还高息债券。持附有提前赎回权债券的基金不仅不能获得高息收益，而且还会面临再投资风险。

19下列不属于基金售后服务的是()。

A协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

B提醒客户及时核对交易确认

C向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

D定期提供产品净值信息

解析：正确答案”A“，

售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径;定期提供产品净值信息;基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。

20下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是()。

A推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

C推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

D登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

解析：正确答案”B“，

本题考查基金宣传推介材料的规范性内容。

21封闭式基金的交易价格主要受()的影响。

A投资基金规模大小

B上市公司质量

C二级市场供求关系

D投资时间长短

解析：正确答案”C“，

封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

22证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过()实现的。

A提供就业机会

B将储蓄资金转化为生产资金

C购买大量消费品

D直接向工商企业提供信贷资金

解析：正确答案”B“，

证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用，可以优化金融结构、促进经济增长。

23基金运作费小于基金净值()时，应于发生时直接计入基金损益。

A十万分之一

B千分之一

C百万分之一

D万分之一

解析：正确答案”D“，

基金运作费小于基金净值万分之一时，于发生时直接计入基金损益。

24ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示()。

A申购、赎回清单

B基金份额净值

C基金份额参考净值

D基金净资产

解析：正确答案”C“，

ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。

25基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取()。

A认购费

B过户费

C手续费

D申购费

解析：正确答案”A“，

基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。

26下列属于合规管理基本原则的是()。

A全面性

B健全性

C规范性

D独立性

解析：正确答案”D“，

合规管理的基本原则有：独立性、客观性、公正性、专业性和协调性原则。

27下列属于中台部门的是()。

A清算部

B监察稽核部

C信息技术部

D以上都正确

解析：正确答案”B“，

中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门。

28下列不属于系列基金的优势的是()。

A强大的扩张功能

B简化管理

C降低成本

D既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回

解析：正确答案”D“，

从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面：①简化管理;降低成本;②强大的扩张功能。

29目标是保障公司为客户提供服务的持续性的部门是()。

A前台

B中台

C后台

D以上都正确

解析：正确答案”B“，

中台部门主要为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。

30金职业道德教育的内容主要包括()

A培养基金道德观念，灌输基金道德规范

B灌输基金道德观念，培训基金道德素质

C培养基金道德观念，培训基金道德素质

D灌输基金道德规范，培养基金道德素质

解析：正确答案”A“，

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