基金从业资格

1.A 基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于 200 人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点?( )

A.集合理财

B.组合投资

C.风险投资

D.信息透明

【答案】A

【解析】基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投 资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

2.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起( )日内披露临时报告。

A.3

B.2

C.1

D.5

【答案】B

【解析】基金信息披露应遵循及时性原则，该原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文 件，在重大事件发生之日起 2 日内披露临时报告。

3.以下不符合基金职业道德规范的是( )。

A.管理人利益优先

B.守法合规

C.诚实守信

D.保守秘密

【答案】A

【解析】我国基金职业道德主要包括：守法合规、诚实守信、客户至上、忠诚尽责和保守秘密。

4.基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容不包括( )。

A.销售人员的行为

B.社会关系

C.奖惩情况

D.诚信记录

【答案】B

【解析】基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。这就要求基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。

5.货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提( )。

A.赎回费用

B.转换费用

C.销售服务费用

D.申购费用

【答案】C

【解析】不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异。即使是同一类别的基金，计提管理费的方式也可能不同。例如，有的管理人会在招募说明书中约

定，如果基金资产净值低于某一标准将停止计提管理费;对于一些特殊的基金品种，如货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用。

6.关于 ETF，以下说法正确的是( )。

A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行 ETF 套利

B.投资者向基金公司赎回 ETF，获得现金

C.ETF 申购时可使用一篮子股票

D.折价套利会增加 ETF 的总份额

【答案】C

【解析】A 项，在一级市场上，只有资金达到一定规模的投资者(基金份额通常要求在 30 万份以上)可以随时在交易时间内进行以股票换份额(申购)、以份额换股票(赎回)的交易，中小投资者被排斥在一级市场之外。B 项，ETF 申购需要拿这只 ETF 指定的一篮子股票来换取;ETF 赎回时得到的不是现金， 而是相应的一篮子股票;D 项，折价套利会导致 ETF 总份额的减少。

7.基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续，不能通过( )。

A.基金销售人员接受客户现金代为办理

B.代销机构的销售网点

C.代销机构的网上交易系统

D.基金管理公司的网上交易系统

【答案】A

【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。

8.关于投资者教育，以下说法错误的是( )。

A.权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益

B.各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规

C.投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育

D.投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择

【答案】C

【解析】C 项，综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容：①投资决策教育;②资产配置教育;③权益保护教育。

9.基金销售机构包括基金管理人以及经( )认定的可以从事基金销售的其他机构。

A.基金托管人

B.中国证监会

C.证券交易所

D.中国证券登记结算公司

【答案】B

【解析】基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)认定的可以从事基金销售的其他机构。

10.基金管理公司合规管理的基本原则不包括( )。

A.独立性原则

B.成本收益原则

C.专业性原则

D.客观性原则

【答案】B

【解析】基金管理公司合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。

11.私募基金募集完毕，私募基金管理人根据基金业协会的规定，办理基金备案手续应当提交的基本信息不包括( )。

A.私募基金的类别

B.私募基金的主要投资方向

C.私募基金的发售公司

D.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙协议

【答案】C

【解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕， 私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基

本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别;②基金合同、公司章程或者合伙协议;③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议;④ 基金业协会规定的其他信息。

12.根据中国证券投资基金业协会的有关规定，下列属于会员权利的是

( )。

A.按规定缴纳会费

B.遵守协会的有关规定及各项决议

C.维护协会的合法权益和声誉

D.参加协会的活动，获得协会提供的服务

【答案】D

【解析】ABC 三项均属于中国证券投资基金业协会会员的义务。

73.根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是( )。

A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式

B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议

C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支

D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

【答案】C

【解析】C 项，客户维护费从基金管理费中列支。

14.私募基金管理人未按规定及时填报业务数据或者进行信息更新的，将

( )。

Ⅰ.被中国证券投资基金业协会责令改正

Ⅱ.在一年累计两次以上未按时填报业务数据、进行信息更新的情况下，中国证券投资基金协会可对主要责任人员采取警告措施

Ⅲ.在一年累计三次以上未按时填报业务数据、进行信息更新的情况下，中国证券投资基金业协会进行公开通报

Ⅳ.情节严重的向中国证监会报告

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】C

【解析】根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》第三十七条规定，私募基金管理人未按规定及时填报业务数据或者进行信息更新的，基金业协会责令改正;一年累计两次以上未按时填报业务数据、进行信息更新

的，基金业协会可以对主要责任人员采取警告措施，情节严重的向中国证监会报告。

15.关于担任基金托管人的条件，以下说法正确的是( )。

A.有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程

B.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本

C.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准,最近三年没有违法记录

D.净资产和风险控制指标符合有关规定

【答案】D

【解析】担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定;②设有专门的基金托管部门;③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;④有安全保管基金财产的条件;⑤有安全高效的清算、交割系 统;⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。ABC 三项均属于设立管理公开募集基金的基金管理公司应当具备的条件。

16.投资者持托管在甲证券经营机构的 LOF 份额转托管到其他证券经营机构，即( )。

A.场外到场内

B.场内到场内

C.场外到场外

D.场内到场外

【答案】B

【解析】系统内转托管是指投资者将托管在某证券经营机构的 LOF 份额转托管到其他证券经营机构(场内到场内)，或将托管在某基金管理人或其代销机构的 LOF 份额转托管到其他基金代销机构或基金管理人(场外到场外)。跨系统转托管是指投资者将托管在某证券经营机构的 LOF 份额转托管到基金管理人或代销机构(场内到场外)，或将托管在基金管理人或其代销机构的 LOF 份额转托管到某证券经营机构(场外到场内)。

17.该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是( )。

A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介

B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品

C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介

D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介

【答案】B

【解析】依据《证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向非特定对象宣传推介。

18.基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存( )年。

A.15

B.12

C.9

D.6

【答案】A

【解析】基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理

基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存 15 年。

19.关于基金、股票、债券，以下表述正确的是( )。

Ⅰ.股票反映的是所有权关系

Ⅱ.债券反映的是债权债务关系

Ⅲ.基金反映的是信托关系

Ⅳ.基金是一种受益凭证

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】C

【解析】股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

20.关于基金公司督察长履行的职责，下列说法正确的是( )。

A.督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理，如果总经理不整改的，应当及时报告董事长

B.督察长有权独立决定和列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议

C.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时，应当及时报告中国证监会及其派出机构，由中国证监会责令公司董事长进行整改

D.经总经理批准，督察长可以调阅基金投资明细

【答案】B

【解析】A 项，督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实;基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。BD 两项，督察长享有充

分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。C 项，督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。

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