基金从业资格

1.某基金公司任投资研究员的员工，把公司的证券投资报告给在另一个基金公司任职的朋友作参考，违背了什么职业道德( )

A 守法合规

B 诚实守信

C 保守秘密

D 客户至上

解析：C

该员工违反了保守秘密规范的要求。基金公司的证券投资报告属于基金公司的商业秘密，该员工利用职务便利，将投资报告给另一基金公司任职的朋友，属于泄露商业秘密的行为。

2.封闭式基金一般至少( )

A 每日披露一次

B 每周披露一次

C 每季度披露一次

D 每年披露一次

解析：B

目前，我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至半个月、每月估值一次。基金估值的频率是由基金的组织形式、投资对象的特点等因素决定的，并在相关的发行法律文件中明确列示。

3.下列关于基金经理的任职条件,说法正确的是( )

A 可以没有基金从业资格

B 具有 5 年以上证券投资管理经历

C 最近 5 年没有受到证券、银行、工商和税务的行政管理部门的行政处罚

D 通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

解析：D 基金经理人任职应当具备以下条件：

(1)取得基金从业资格

(2)通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

(3)具有 3 年以上证券投资管理经历

(4)没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形

(5)最近 3 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

4.下列不属于托管人的托管重大事件的是( )

A 基金托管部门的负责人变动

B 基金托管部门的主管变动

C 托管人的法定名称或住所发生变更

D 发生涉及托管业务的诉讼

解析：B

基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人，基金财产，基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的 0.5%,开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。

5.职业道德的作用有( )

I 调整职业关系 II 提升职业素质

III 促进行业发展 IV 消除职业矛盾

A I 、II 、III

B I 、II 、III、IV

C I 、III、IV

D II 、III、 IV

解析：A

职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和刺进职业发展的作用

6.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前( )日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。

A 10 B 15

C 30 D 60

解析：C

7.督察长的合规职责不包括( )

A 对合规管理承担最终责任

B 对新产品的合法合规性提出意见

C 关注员工的合规和风险意识

D 总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告

解析：A

董事会对公司的合规管理的承担最终责任

8.综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包括的三方面内容是( )。

A 投资决策教育、投资风险教育、资产配置教育

B 投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育

C 投资决策教育、资产配置教育、投资法规教育

D 投资风险教育、投资决策教育、权益配置教育

解析：B

投资者教育主要包含三方面的内容：

投资决策教育;(2)资产配置教育(3)权益保护教育

9.根据募集方式分类，可以将基金分为( )。

A 公募基金和私募基金

B 在岸基金和离岸基金

C 增长型基金、收入型基金和平衡型基金

D 封闭式基金、开放式基金

10.保本基金的投资目标是( )

A 获得尽可能高的投资回报

B 获得市场平均收益、

C 使投资风险尽可能低

D 在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

解析：D

保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报.考察保本基金的保本策略.

11.除 QDII 基金外的普通基金，投资者 T 日提交的申购申请，注册登记机构通常在( )日进行确认登记。

A T B T+1 C T+2 D T+3

解析：B

对于不同基金品种，份额登记时间通常不一样，一般基金是 T+1 日登记，而 QDII 基金则通常为 T+2 日

12.以下不属于基金合同特别约定事项的是( )

A 基金持有人大会的召集，议事及表决的程序和规则

B 基金当事人的权利和义务

C 基金发售、交易、申购、赎回的相关安排

D 基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

解析：C

基金合同特别约定的事项包括：(1)基金当事人的权利和义务，特别是基金份额持有人的权利;(2)基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则;(3)基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。

13.某投资者赎回其持有的开放式基金，基金份额为 10000 份，期限为 0.5 年，基金赎回费率为 0.5%，基金单位净值为 1.035，赎回金额

解析：D

赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=10000*1.035=10350

赎回费用=赎回总额×赎回费率=10350*0.5%=51.75

赎回金额=赎回总额—赎回费用=10350-51.75=10298.25

14.投资于房地产的基金类别属于( )

A 证券投资基金

B 私募股权基金

C 风险投资基金

D 另类投资基金

解析：D

另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等;私募股权基金指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利;风险投资基金又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

15.职业关系具有( )的特点

A 规范性、高效性和连续性

B 复杂性、规范性和社会性

C 社会性、专业性和复合性

D 合规性、合法性和规范性

解析：C

职业关系具有社会性，专业性，和复合性的特点，这就决定了在职内部人员之间，从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存在各种各样的矛盾和冲突。

16.基金公司的招募说明书应该披露( )

A 基金资产的估值

B 基金份额的发售方式

C 基金管理人的经营能力

D 基金的投资目标业绩比较

解析：B

基金招募说明书应当包括下列内容：

(1)基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期(2)基金管理人、基金托管人的基本情况(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限

(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所

(7)基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例(8)风险警示内容

(9)中国证监会规定的其他内容

17.在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行核查时，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的( )

A 独立性原则

B 公正性原则

C 专业性原则

D 协调性原则

解析：B

合规管理的基本原则包括独立性原则，客观性原则、客观性原则、公平性原则、专业性原则、和协调性原则。其中，公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准对违规行为风险进行评估和报告。

18.( )是一切基金监管活动的出发点

A 基金监管的目标

B 基金监管的原则

C 基金监管体系

D 基金监管机构

解析：A

基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿;基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的，起统帅和指导作用的基本准则，基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系;基金监管机构是证券监管机构的组成部分，是政府为了保护基金投资者利益，规范基金交易和运作，维护基金市场秩序并促进基金市场健康发展而设立的，它们对基金活动进行严格的监督和管理。

19.下列关于基金披露信息的表述，不正确的是( )

A 基金信息披露是一种自愿性披露

B 基金信息披露有利于投资者的价值判断

C 加强基金信息披露可以防止信息的滥用

D 加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位

解析：A

依靠强制性信息披露，培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，是世界各国(地区)的证券市场监管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外

20.基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会

计兼职从事公司财务清算工作，关于该安排，以下说法正确的是( )

A 体现了成本效益原则

B 体现了有效性原则

C 违反了独立性原则

D 违反了效率性原则

解析：C

独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离

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