基金从业资格

投资者的申购(认购)、赎回申请信息由()汇总后传送至基金的注册登记机构。

A投资者

B销售机构

C托管人

D管理人

参考答案：B

解析：T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。

关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，陈述不正确的是()。

A基金市场竞争加剧

B基金行业分散趋势突出

C快速发展，市场地位和影响不断提高

D开放式基金成为主流产品

参考答案：B

解析：行业集中趋势突出

关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是()。

A基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

B基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

C召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项

D基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

参考答案：A

解析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。

与私募基金相比，公募基金具有的特点是()。

A投资风险较高

B投资活动所收到的限制和约束少

C基金募集对象不固定

D采取非公开方式发售

参考答案：C

解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

与其他金融工具相比较，开放式基金是一种()。

A受益凭证

B收益凭证

C信用凭证

D债权凭证

参考答案：A

解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

季度报告的投资组合报告中需要披露季末基金资产组合的()信息。

A前十名股票明细

B前十名债券明细

C全部股票明细

D全部债券明细

参考答案：A

解析：基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、按券种分类的债券投资组合、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。

基金合同的主要内容不包括()。

A基金财产的投资限制

B基金收益的分配原则

C基金财产的投资方向

D基金收益的保障措施

参考答案：D

解析：本题考查基金合同的内容。

甲是基金管理公司A的基金经理，甲的朋友乙是上市公司B的董事长，当B非公开增发股票时，按照职业道德规范要求，甲的正确做法是()。

A甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与B增发为自己牟取利益

B甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的基金参与B的增发

C在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按较高价格增发

D甲以客观的专业分析，做出所管理的基金是否参与B增发的决定

参考答案：D

解析：本题考查客户至上的职业道德要求。

申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与()的系统进行联网测试。

A商业银行电子银行部

B中国人民银行清算中心

C第三方支付公司

D中国证券登记结算公司

参考答案：D

解析：基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。

基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起()个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

A1

B2

C3

D5

参考答案：C

解析：基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

下列不属于基金管理公司内部控制制度组成内容的是()。

A基本管理制度

B内部控制大纲

C部门业务规章

D财务核算

参考答案：D

解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。

债券基金对()的投资者具有较强的吸引力。

A追求短期收益

B追求高收益

C偏好高风险高收益

D追求稳定收益

参考答案：D

解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括()。

A内幕信息

B法律要求披露的信息

C客户资料

D商业秘密

参考答案：B

解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。

以下关于增长型基金、收入型基金、平衡型基金的风险收益特征的陈述，错误的是()。

A增长型基金的风险大、预期收益高

B平衡型基金的风险、收益介于增长型基金与收益型基金之间

C收入型基金的风险小、预期收益高

D收入型基金的风险小、预期收益低

参考答案：C

解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，正确的做法是()。

A基金管理公司研究人员，可根据基金经理的投资需求调整投资分析和建议结论

B基金管理公司基金经理需及时根据投资总监的个人要求调整投资指令

C基金管理公司基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干扰

D基金管理公司研究人员根据获得的未公开信息编写专业的研究报告

参考答案：C

解析：本题考查投资管理业务控制的内容。

关于公司型基金的说法，不正确的是()。

A基金本身是一个具有独立法人地位的公司

B基金公司章程是基金设立和运营的基本法律文件

C基金不具有独立法人地位

D基金股东大会是基金的最高权力机构

参考答案：C

解析：本题考查公司型基金的内容。

关于上市开放式基金(LOF)的表述，错误的是()。

A是一种本土化创新

B可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

C不可以在交易所进行份额交易

D具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象

参考答案：C

解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

基金管理人的宣传推介材料，应当报()备案。

A中国证监会机构部

B中国基金业协会

C中国证监会派出机构

D中国银监会

参考答案：C

解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

保本基金将大部分资金投资于()。

A股票

B货币市场工具

C衍生金融工具

D与基金到期日一致的债券

参考答案：D

解析：为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。

基金招募说明书中最重要的信息为()。

A基金的运作方式

B从基金资产中列支的各项费用及其计提标准

C基金份额发售、交易、申购、赎回的约定

D基金的投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较标准、收益风险特征等

参考答案：D

解析：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较标准、风险收益特征、投资限制等，这是招募说明书中最为重要的信息，因为它体现了基金产品的风险收益水平，可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和收益预期相符合的产品。与此同时，投资者通过将此信息同基金存续期间披露的运作信息进行比较，可以判断基金管理人遵守基金合同的情况，从而决定是否继续信赖该管理人。

关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是()。

A当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容

B基金从业人员应当积极配合监管机构的监管

C守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

D不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求

参考答案：A

解析：基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。

目前，我国的基金代销机构除银行、证券公司、第三方销售机构以外，还包括()。

A担保公司

B保险公司

C支付公司

D信托公司

参考答案：B

解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

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