基金从业资格

基金资格考试2020年单项选择题三科混搭练习题1

1、从2001年7月2日起，全国银行间债券市场现券交易采用(　)。

A.竞价交易

B.净额交易

C.净价交易

D.现价交易

2、封闭式基金的利润分配方式是(　)。

A.股票分红

B.留存收益

C.现金分红

D.分红再投资

3、下列不属于企业年金基金投资范围的是(　)。

A.银行存款

B.国债

C.短期债券回购

D.长期债券回购

4、财务报表分析是(　)进行证券分析的重要内容。

A.公司董事

B.总经理

C.基金投资商

D.基金投资经理或研究员

5、在其他条件都相同的情况下，股票投资者对那些风险更高的公司出价更(　)，要求的期望收益率更(　)。

A.低：低

B.高;高

C.低：高

D.高;低

6、(　)策略保证投资者有充足的资金可以满足预期现金支付的需要。

A.价格免疫

B.或有免疫

C.所得免疫

D.总免疫

7、(　)可在权证失效日之前任何交易日行权。

A.美式权证

B.欧式权证

C.百慕大式权证

D.认沽权证

8、(　)在交易中执行投资者的指令。

A.保荐人

B.托管人

C.做市商

D.经纪人

9、公司型私募股权投资基金必须严格依据()而设立，其法律法规程度相对要高于其他类型的私募股权投资基金。

A、《创投办法》

B、《公司法》

C、《基金法》

D、《证券法》

10、关于私募基金管理人的投资运作行为。以下正确的是()。

A、因策略相同，将旗下两个基金的资金合并账户管理

B、保存基金的投资决策文件10年

C、无需向投资者披露杠杆运用情况

D、因需要临时筹措资金头寸，管理人借用其它基金的资金

11、关于有限合伙制说法错误的是()

A、有限合伙人负责出资

B、在国内的普通合伙人通常为基金管理公司

C、普通合伙人代表整个私募股权基金对外行使权力

D、普通合伙人没有经营管理权利，而有限合伙人有，但受到普通合伙人监督

12、根据《私募投资基金合同指引1号》的规定，私募基金管理人可以与投资者约定，为基金募集、运营、审计、法律顾问等提供服务的基金服务机构从基金中列支相应()。

A、管理费

B、托管费

C、服务费

D、运营费

13、根据目前的基金备案情况私募股权基金和创业投资基金以()为主。

A、有限合伙企业

B、契约型

C、公司型

D、FOF

14、合伙企业解散，应当由清算人进行清算。清算人由()合伙人担任。

A、二分之一

B、三分之一

C、三分之二

D、全体

15、公司型基金的最高权力机构是()。

A、基金公司投资人

B、基金公司股东大会

C、基金公司监事会

D、基金公司董事会

16、合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的，在同等条件下，其他合伙人有();但是，合伙协议另有约定的除外。

A、优先购买权

B、优先回售权

C、优先贬回权

D、优先转换权

17、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请()对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报()备案。

A.律师事务所;中国证监会

B.会计师事务所;中国基金业协会

C.律师事务所;中国基金业协会

D.会计师事务所;中国证监会

18、基金财产可以用于()。

A.从事承担无限责任的投资

B.承销证券

C.投资上市交易的股票、债券

D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

19、目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按()向管理人支付。

A.日

B.季

C.月

D.周

20、基金信息披露最根本、最重要的原则是()。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

21、基金业协会的职责不包括()。

A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作

D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分

22、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是()

A.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资

B.侵占、挪用基金财产

C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

23、转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

24、政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括下列中的()。

A.监管对象具有广泛性

B.监管活动具有自觉性

C.监管主体及其权限具有法定性

D.监管时间具有连续性

答案解析部分

1、参考答案：C

参考解析：按照中国人民银行《关于落实债券净价交易工作有关事项的通知》(银货政[2001]27号)的规定，从2001年7月2日起，全国银行间债券市场现券交易采用净价交易。

2、参考答案：C

参考解析：封闭式基金只能采用现金分红。

3、参考答案：D

参考解析：企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国债和其他具有良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级以上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。

4、参考答案：D

参考解析：财务报表分析是基金投资经理或研究员进行证券分析的重要内容，通过财务报表分析，可以挖掘相关财务信息进而发现企业存在的问题或潜在的投资机会。

5、参考答案：C

参考解析：权益类证券的收益率一般高于固定收益类证券(如债券);在其他条件都相同的情况下，股票投资者对那些风险更高的公司出价更低，要求的期望收益率更高。

6、参考答案：C

参考解析：所得免疫策略保证投资者有充足的资金可以满足预期现金支付的需要。

7、参考答案：A

参考解析：按行权时间分类，权证可分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。美式权证可在权证失效日之前任何交易日行权，欧式权证仅可在失效日当日行权，百慕大式权证可在失效日之前一段规定时间内行权。

8、参考答案：D

参考解析：做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中，两者的市场角色不同。

9、参考答案：B

答案解析：公司型私募的设立一般来说是针对设立一家公司，必须严格按照《公司法》设立。

10、参考答案：B

答案解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

11、参考答案：D

答案解析：普通合伙人负责日常经营管理，有限合伙人负责监督。

12、参考答案：C

答案解析：私募基金管理人可以与投资者约定，为基金募集、运营、审计、法律顾问等提供服务的基金服务机构从基金中列支相应服务费。

13、参考答案：A

答案解析：根据目前的基金备案情况，私募股权基金和创业投资基金以有限合伙企业为主。

14、参考答案：B

答案解析：公司型证券投资基金的最高权力机构为股东大会。

15、参考答案：D

答案解析：根据《合伙企业法》合伙企业解散，应当由清算人进行清算。清算人由全体合伙人担任。

16、参考答案：A

答案解析：合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的，在同等条件下，其他合伙人有优先购买权;但是，合伙协议另有约定的除外。

17、参考答案：D

答案解析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

18、参考答案：C

答案解析：基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

19、参考答案：C

答案解析：目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。

20、参考答案：A

答案解析：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。

21、参考答案：C

答案解析：选项C属于证券交易所的职责。

22、参考答案：D

答案解析：选项D属于基金管理人的职责。

23、参考答案：C

答案解析：转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

24、参考答案：B

答案解析：政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：①监管内容具有全面性;②监管对象具有广泛性;③监管时间具有连续性;④监管主体及其权限具有法定性;⑤监管活动具有强制性。

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