基金从业资格

2020年基金资格考试《证券投资》模拟试题2

1、(　)机制的实施吸引了境外符合资格的机构投资者来中国资本市场投资。

A.QFII

B.QDII

C.基金互认

D.以上都正确

2、(　)是通过星级将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来的一种方法。

A.基金风格

B.基金星级评价

C.基金业绩计算

D.基金分类

3、基金管理公司申请到香港特区设立分支机构，应满足最近(　)年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚的基本条件。

A.1

B.2

C.3

D.5

4、(　)反映了基金投资组合所有股票的总体情况。

A.基金分类

B.B.基金业绩计算

C.基金风格

D.基金星级评价

5、如果某债券基金的久期是5年，那么，当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将增加(　)。

A.1%

B.5%

C.10%

D.15%

6、我国国债期限结构以中期为主，3～5年的国债占比超过(　)。

A.95%

B.90%

C.85%

D.80%

7、托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有(　)。

A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管

B.最近两个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币

C.有足够的熟悉境外托管业务的专职人员

D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查

8、目前银行间债券市场债券结算主要采用(　)方式。

A.见款付券

B.纯券过户

C.券款对付

D.见券付款

9、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的基金分类标准，仅投资于货币市场工具的为(　)。

A.货币市场基金

B.资本市场基金

C.稳健基金

D.混合基金

10、QDII基金可以投资于(　)。

A.短期政府债券

B.购买不动产

C.购买房地产抵押按揭

D.购买实物商品

11、下列属于基金利润来源中利息收入的是(　)。

A.买入返售金融资产收入

B.股利收益

C.手续费返还

D.基金投资收益

12、私募股权投资企业进行清算的情况不包括(　)。

A.由于企业所属的行业前景不好，或是企业不具备技术优势，私募股权投资基金决定放弃该投资企业

B.所投资企业有大量债务无力偿还，又无法得到新的融资，债权人起诉该企业要求其破产

C.所投资企业经营太差，达不到IP0的条件，且没有买家愿意接受私募股权投资基金持有的企业的权益.而且继续经营只能使企业的价值变小，只得进行破产清算

D.企业所属的行业前景良好，企业具备技术优势，具有良好的发展潜力

13、(　)是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及会计报表的过程。

A.基金会计核算

B.证券投资基金

C.基金资产估值

D.基金管理运作

14、基金会计以(　)为会计核算主体。

A.证券投资基金

B.企业

C.基金托管人

D.基金管理人

15、个人投资者买卖基金份额(　)征收印花税。

A.减半

B.双倍

C.全额

D.暂免

16、投资期限越长，则投资者对(　)的要求越低。

A.利率

B.收益

C.期限

D.流动性

答案解析部分

1、参考答案：A

参考解析：QFII机制的实施吸引了境外符合资格的机构投资者来中国资本市场投资，为中国资本市场带来大量新增的境外资金，具有重大意义。

2、参考答案：B

参考解析：基金星级评价是通过星级将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来的一种方法。一般根据基金在过去一定时期内的业绩计算其收益率以及风险水平等因素，根据计算结果对基金给予星级评定。

3、参考答案：A

参考解析：根据《证券投资基金管理公司管理办法》，基金管理公司申请到香港特区设立分支机构，应满足最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚的基本条件。

4、参考答案：C

参考解析：基金风格反映了基金投资组合所有股票的总体情况。

5、参考答案：B

参考解析：根据久期的定义，债券价格的变化即约等于久期乘以市场利率的变化率，方向相反。因此，当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将增加5%。

6、参考答案：D

参考解析：我国国债期限结构以中期为主，3—5年的国债占比超过80%，1年期的短期国债占比不到10%。因此。中国人民银行无法通过国债市场实现短期的、大规模的公开市场业务操作。

7、参考答案：C

参考解析：托管人可以委托符合下列条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务：在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管;最近1个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币;有足够的熟悉境外托管业务的专职人员;具备安全保管资产的条件;具备安全、高效的清算、交割能力;最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

8、参考答案：C

参考解析：债券结算可采用纯券过户、见券付款、见款付券、券款对付四种结算方式。根据中国人民银行2013年12号文的规定，目前银行间债券市场债券结算主要采用券款对付的方式。

9、参考答案：A

参考解析：2014年7月7日，中国证监会颁布了《公开募集证券投资基金运作管理办法》，其中规定了基金的分类标准，其中之一为：仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。

10、参考答案：A

参考解析：QDII基金不得有下列行为：(1)购买不动产。(2)购买房地产抵押按揭。(3)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。(4)购买实物商品。(5)除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。(6)利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外。(7)参与未持有基础资产的卖空交易。(8)从事证券承销业务。(9)中国证监会禁止的其他行为。

11、参考答案：A

参考解析：利息收入具体包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。

12、参考答案：D

参考解析：私募股权投资企业进行清算，主要在以下三种情况下出现：一是由于企业所属的行业前景不好，或是企业不具备技术优势，或利润增长率没有达到预期的目标，私募股权投资基金决定放弃该投资企业;二是所投资企业有大量债务无力偿还，又无法得到新的融资，债权人起诉该企业要求其破产;三是所投资企业经营太差，达不到IP0的条件，且没有买家愿意接受私募股权投资基金持有的企业的权益，而且继续经营只能使企业的价值变小，只得进行破产清算。

13、参考答案：A

参考解析：基金会计核算是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及报表的过程。

14、参考答案：A

参考解析：会计主体是会计为之服务的特定对象。企业会计核算以企业为主体，基金会计则以证券投资基金为会计核算主体。

15、参考答案：D

参考解析：个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。

16、参考答案：D

参考解析：通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求越低。

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