基金从业资格

?基金从业资格考试9月26日全国统考考后练习题

1、

()是判断是否构成“操纵市场”的关键因素。

A.内幕交易

B.实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为

C.有误导市场参与者的意图

D.不正当交易

正确答案：C，解析操纵市场，是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有二：一是有误导市场参与者的意图;二是实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。

2、

我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是()周岁。

A.16～60

B.16～70

C.18～60

D.18～70

正确答案：D，解析我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。

3、

下列()不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。

A.德尔菲法

B.缘故法

C.介绍法

D.陌生拜访法

正确答案：A，解析基金销售机构常用的寻找潜在客户的方法分别有：缘故法、介绍法和陌生拜访法。

4、

基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是()。

A.基金账户

B.银行存款账户

C.结算备付金账户

D.基金销售结算专用账户

正确答案：D，解析基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

5、

传统4Ps营销理论涉及的要素不包括()。

A.产品

B.价格

C.规模

D.促销

正确答案：C，解析传统4Ps营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，这些要素可以归纳为产品(Product)、价格(Price)、渠道(Place)、促销(Promotion)，简称4Ps。

6、

在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以()为主。

A.基金公司直销

B.独立第三方销售公司

C.银行和券商代销

D.互联网金融渠道

正确答案：C，解析在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。

7、

保本基金于20世纪80年代中期起源于()。

A.美国

B.英国

C.德国

D.加拿大

正确答案：A，解析保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。

8、

对于持有期低于()年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

A.3

B.1

C.5

D.10

正确答案：A，解析对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

9、

基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载()。

A.从合同生效之日起计算的业绩

B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

C.当年上半年的业绩

D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

正确答案：A，解析基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。

10、

巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的()时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A.7%

B.10%

C.30%

D.45%

正确答案：B，解析巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

11、

基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取()。

A.认购费

B.过户费

C.手续费

D.申购费

正确答案：A，解析基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费。

12、

()有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

A.证券业协会

B.中国证监会及其派出机构

C.基金业协会

D.监控中心

正确答案：C，解析基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

13、

协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于()。

A.基金客户售前服务

B.基金客户售中服务

C.基金客户售后服务

D.基金客户理财服务

正确答案：B，解析基金客户售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

14、

基金投资跟踪与评价的核心是()。

A.回访投资者，解答投资者的疑问

B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为

C.对基金销售业务以及人际关系的维护

D.建立应急处理措施的管理制度

正确答案：C，解析基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

15、

号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于()。

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.风险防范教育

正确答案：C，解析权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。

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