基金从业资格

1、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括()

A. 防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

B. 确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

C. 各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接,确保达到公司业务发展的利润指标

D. 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则,自觉形成守法经营,规范运作的经营思想

参考答案：C

参考解析：

内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标简介如下：

(一)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

(二)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。

(三)确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

2、关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是()。

A. 风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价

B. 风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价

C. 风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价

D. 风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价

参考答案：A

参考解析：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。每一环节应当相互关联、相互影响、循环互动，并依据内部环境、市场环境、法规环境等内外部因素的变化及时更新完善。

3、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是()

A. 利用基金财产为所在机构谋取利益

B. 为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排

C. 拒绝接受利益相关方的回扣

D. 利用商业机会为大客户创造额外收益

参考答案：C

参考解析：

忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。

具体而言，基金从业人员应当做到以下九点：

(1)应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。

(2)应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。

(3)应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。

(4)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。(C正确)

(5)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。(A错误)

(6)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。(D错误)

(7)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。

(8)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。(B错误)

(9)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。

4、关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是()

A. 基金的历史规模和持仓比例

B. 基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

C. 基金的未来业绩展望

D. 基金成立以来有无违法行为发生

参考答案：C

参考解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。

5、关于基金职业道德，以下表述错误的是()。

A. 基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构

B. 基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范

C. 基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化

D. 基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任

参考答案：A

参考解析：基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有规范性更强的特征。

6、当出现巨额赎回,基金管理人决定部分延期赎回时,当日接受赎回比例不得低于()

A. 基金总份额10%

B. 基金总份额5%

C. 当日基金总份额

D. 基金总份额

参考答案：A

参考解析：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额。

7、在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()

A. 基金托管人的资本规模

B. 基金招募说明书所明示的投资方向/投资范围和投资比例

C. 基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

D. 基金的历史规模和持仓比例

参考答案：A

参考解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。

8、根据中国证券投资基金协会 2013 年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户 90%以上，这说明了()

A. 证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道

B. 证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱

C. 证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道

D. 个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础

参考答案：A

参考解析：投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式。而题目说明个人投资有效账户占比较大，故说明证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道。

9、某投资者申购了证券投资基金，有权确认该投资者持有基金份额事实的机构是()

A. 中国证券登记结算公司

B. 基金托管机构

C. 基金销售机构

D. 证券交易所

参考答案：A

参考解析：中国证券登记结算公司是证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以盈利为目的的法人。基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

10、收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费。

A. 2%

B. 1.5%

C. 1%

D. 0.5%

参考答案：D

参考解析：在基金合同、招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

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