基金从业资格

1.下列关于我国证券投资基金的表述，不正确的是(　)。

A.投资者通过购买基金份额方式直接进行证券投资

B.每只基金都有一个基金合同

C.证券投资基金是一种间接投资工具

D.证券投资基金通过发行基金份额方式募集

『正确答案』A

『答案解析』投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资。

2.(　)是资产管理的主要方式之一。

A.私募股权基金

B.投资基金

C.对冲基金

D.另类投资基金

『正确答案』B

『答案解析』选项B符合题意：投资基金是资产管理的主要方式之一。

3.按照资金募集方式，投资基金可以分为(　)。

A.开放式基金和封闭式基金

B.公司型基金和契约型基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和离岸基金

『正确答案』C

『答案解析』按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金，故本题选择C选项。按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式;按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金。根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。

4.投资基金主要是一种(　)投资工具。

A.直接

B.间接

C.综合

D.分散

『正确答案』B

『答案解析』投资基金是一种间接投资工具。

5.票据市场按(　)分为票据承兑市场和贴现市场。

A.交易对象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

『正确答案』B

『答案解析』票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场，故本题选择B选项。

6.资产管理行业的功能和作用不包括(　)。

A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

C.使资金的需求方和供给方能够便利地连接起来

D.给金融市场提供流动性，加大交易成本

『正确答案』D

『答案解析』D选项应是降低交易成本，故本题选择D选项。

7.金融市场按照交易工具的不同期限分为(　)。

A.票据市场和证券市场

B.现货市场和期货市场

C.货币市场和资本市场

D.外汇市场和黄金市场

『正确答案』C

『答案解析』金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。

8.(　)是现代金融体系的两大运作载体。

A.金融市场和金融服务机构

B.基金市场和股票市场

C.股票市场和债券市场

D.期货市场和股票市场

『正确答案』A

『答案解析』金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，故本题选择A选项。

9.按交易方式可以把票据市场分为(　)。

A.票据承兑市场和贴现市场

B.一级市场和二级市场

C.现货市场和期货市场

D.货币市场和资本市场

『正确答案』A

『答案解析』票据市场是指各种票据进行交易的市场。按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。

10.金融市场的参与者不包括(　)。

A.政府

B.中央银行

C.社会团体

D.企业居民

『正确答案』C

『答案解析』金融市场的参与者主要包括：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

11.金融资产一般分为(　)金融资产和(　)金融资产。

A.债券类;股权类

B.债券类;基金类

C.股权类;基金类

D.基金类;所有权类

『正确答案』A

『答案解析』金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债券类金融资产和股权类金融资产。

12.另类投资基金不可以投资于(　)。

A.房地产

B.大宗商品

C.证券化资产

D.债券

『正确答案』D

『答案解析』另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

13.投资基金运作中的主要当事人不包括(　)。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售人

『正确答案』D

『答案解析』投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。投资基金是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

14.(　)，以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.对冲基金

D.另类投资基金

『正确答案』B

『答案解析』风险投资基金，以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

15.(　)是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

A.对冲基金

B.风险投资基金

C.另类投资基金

D.私募股权基金

『正确答案』A

『答案解析』对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

16.(　)是金融市场主要的资金供应者。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.居民

『正确答案』D

『答案解析』个人居民是金融上主要的资金供应者。

17.(　)是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

A.金融市场

B.资本市场

C.货币市场

D.商品市场

『正确答案』A

『答案解析』金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

18.(　)一般指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。

A.资产管理

B.投资顾问

C.客户咨询

D.代客理财

『正确答案』A

『答案解析』资产管理—般指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务、收取费用的行为。

19.关于投资基金的特点，说法正确的是(　)。

A.集合投资、专业管理、利益共享、风险共担

B.分散投资、专业管理、利益共享、风险共担

C.集合投资、集合管理、利益共享、风险共担

D.集合投资、集合管理、利益共享、风险共担

『正确答案』A

『答案解析』投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

20.金融交易的组织形式不包括(　)。

A.场内交易

B.场外交易

C.延期交易

D.电信网络交易

『正确答案』C

『答案解析』金融交易的组织方式包括：场内交易方式、场外交易方式和电信网络交易方式。

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