基金从业资格

1.金融市场参与者中(　)的作用比较特殊。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.个人和企业居民

『正确答案』C

『答案解析』金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。

2.票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照(　)分类的。

A.交易工具的期限

B.交割期限

C.市场性质

D.交易标的物

『正确答案』D

『答案解析』金融市场按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

3.下列关于居民理财的说法错误的是(　)。

A.居民是社会最古老、最基本的经济主体

B.目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类

C.股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资工具

D.我国居民的主要理财方式是投资

『正确答案』D

『答案解析』目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

4.下列市场的分类不是以交易标的为划分标准的是(　)。

A.票据市场

B.证券市场

C.外汇市场

D.现货市场

『正确答案』D

『答案解析』现货市场和期货市场是按照交割期限进行的划分。

5.现货市场的交易协议达成后在(　)交易日内进行交割。

A.一个

B.两个

C.三个

D.五个

『正确答案』B

『答案解析』现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。

6.以下关于资产管理的特征说法错误的是(　)。

A.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产

B.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务

C.资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权帮该资产实现增值

D.从参与方来看，委托方为资产管理人，受托方为投资者

『正确答案』D

『答案解析』从参与方来看，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。

7.以下关于资产管理行业的作用表述者误的是(　)。

A.能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和水平

B.帮助投资者进行投资决策，确保投资者盈利

C.创造出十分广泛的投资产品和服务

D.对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性

『正确答案』B

『答案解析』资产管理行业通过其专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。

8.下列说法错误的是(　)。

A.证券投资基金可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金

B.私募股权基金通过私募形式对私有企业进行权益性投资

C.私募股权基金在交易实施过程中未考虑将来的退出机制

D.风险投资基金又称创业基金

『正确答案』C

『答案解析』私募股权基金是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。

9.投资基金主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由(　)投资于各种资产，实现保值增值。

A.基金份额持有人

B.基金管理机构

C.基金销售机构

D.基金自律组织

『正确答案』B

『答案解析』投资基金主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。

10.下列对我国资产管理行业状况的叙述正确的是(　)。

A.我国传统的资产管理行业主要是基金管理公司

B.各类机构广泛参与、各类资产管理业务泾渭分明、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前资产管理的现状

C.资产管理产品包括公募基金、私募基金、信托计划、券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等

D.我国资产管理机构不包括期货公司

『正确答案』C

『答案解析』在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司，为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品，选项A表述不完整。各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前资产管理的现状。选项B表述错误。我国资产管理行业的机构类型包括基金管理公司及子公司、私募公司、信托公司、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司和商业银行。选项D表述错误。

11.下列属于金融市场的构成要素的是(　)。

①市场参与者

②金融工具

③新闻媒体

④金融交易的组织方式

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

『正确答案』B

『答案解析』金融市场的构成要素包括市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。

12.下列属于金融市场参与者的是(　)。

①政府

②中央银行

③金融机构

④个人

⑤居民企业

A.②③

B.①②③

C.①②③④

D.①②③④⑤

『正确答案』D

『答案解析』金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和居民企业。

13.资产管理的本质(　)。

①受人之托，代人理财

②风险和收益相匹配

③“卖者有责”

④“买者自负”

⑤保证最低收益

A.②③

B.①②③

C.①②③④

D.①②③④⑤

『正确答案』C

『答案解析』资产管理行业帮助投资者进行专业行投资，但是不保证最低收益。

14.以下不属于金融市场“市场失灵”问题体现的是(　)。

A.外部性

B.脆弱性

C.资源配置失灵

D.信息不对称

『正确答案』C

『答案解析』金融市场的“市场失灵”问题主要表现在：

(一)外部性问题

(二)脆弱性问题

(三)不完全竞争问题

(四)信息不对称问题

15.以下属于我国金融监管内容的是(　)。

A.银行间债券市场属于证监会监管范围

B.保险行业属于中国人民银行监管范围

C.信托行业属于证监会监管范围

D.黄金交易所属于中国人民银行监管范围

『正确答案』D

『答案解析』黄金市场和银行间债券市场都属于人民银行监管范围，信托业协会属于银监会监管范围。保险行业属于保监会监管范围。

16.以下属于我国传统的资产管理行业的是(　)。

A.信托公司

B.证券公司及其资管子公司

C.商业银行

D.私募机构

『正确答案』A

『答案解析』我国资产管理行业的现状：(1)传统行业：基金管理公司和信托公司。(2)其他行业：私募机构、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司、商业银行

17.以下属于基金管理公司资产管理业务的是(　)。

A.集合资产管理计划、定向资产管理计划

B.单一资金信托、集合资金信托

C.公募基金和各类非公募资产管理计划

D.私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等

『正确答案』C

『答案解析』基金管理公司及子公司业务包括公募基金和各类非公募资产管理计划;私募机构业务包括私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等;信托公司业务包括单一资金信托、集合资金信托;证券资产管理公司业务包括集合资产管理计划、定向资产管理计划。

18.以下不属于商业银行资产管理业务高资产净值客户的是(　)。

A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

B.个人收入在最近一年每年超过20万元人民币

C.家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币

D.个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币

『正确答案』B

『答案解析』个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

19.我国资产管理行业需要关注的问题包括(　)。

①资金池操作存在流动性风险隐患

②产品多层嵌套导致风险传递

③影子银行面临监管不足

④刚性兑付使风险仍停留在金融体系

⑤部分非金融机构无序开展资产管理业务

A.②③

B.①②③

C.①②③④

D.①②③④⑤

『正确答案』D

『答案解析』我国资产管理行业需要关注的问题：资金池操作存在流动性风险隐患;产品多层嵌套导致风险传递;影子银行面临监管不足;刚性兑付使风险仍停留在金融体系;部分非金融机构无序开展资产管理业务。

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