基金从业资格

1、下列各项中，符合UCITS一号指令关于UCITS基金的投资比例限制与投资禁止规定的是(　)。

Ⅰ.基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%，成员国可将此比例提高到10%

Ⅱ.基金投资于同一个主体发行的证券超过5%时，该类投资的总和不得超过基金资产净值的40%

Ⅲ.基金投资于一个成员国政府发行的可转让证券，投资比例不得超过基金资产净值的35%

Ⅳ.基金投资于另一基金的比例不得超过基金资产的5%

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2、根据UCITS三号指令，管理公司在满足(　)等条件的情况下可以将管理公司的义务委托给第三方。

Ⅰ.监管机构得到适时通知

Ⅱ.管理公司承担最终责任

Ⅲ.监管不受妨碍

Ⅳ.投资人的最大利益不受影响

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ

3、根据UCITS三号指令中的产品指令，UCITS新增的投资品种包括(　)。

Ⅰ.货币市场工具

Ⅱ.银行存款

Ⅲ.指数基金

Ⅳ.金融衍生工具

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4、为在欧盟全境建立统一的管理和监督另类投资基金管理人的监督体系扫除了法律障碍的是(　)的出台。

A、AIFMD

B、UCITS六号指令

C、UCITS五号指令

D、《集合投资计划治理白皮书》

5、为阻止私募股权投资基金为短期持有资产而进行收购活动，AIFMD指令规定私募股权投资基金收购公司(　)内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让。

A、6个月

B、12个月

C、2年

D、5年

6、根据AIFMD的要求，自我管理的基金，其初始资本金不低于(　)万欧元。

A、12.5

B、25

C、30

D、52.5

7、(　)拥有全球第二大基金资产管理市场、全世界20%的管理资产，同时也是另类投资基金的中心。

A、英国

B、美国

C、日本

D、卢森堡

8、卢森堡能够率先成为基金管理中心的有利条件包括(　)。

Ⅰ.保护投资者的优良传统

Ⅱ.稳定的政治环境和强劲的经济实力

Ⅲ.前瞻性的立法

Ⅳ.投资基金技术解决方案领域的丰富经验，包括多个股份类别以及聚合投资

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

9、QFII主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在(　)年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于(　)亿美元。

A、2;5

B、2;10

C、5;5

D、5;10

10、合格境外机构投资者的申请人应当财务稳健，资信良好，符合中国证监会规定的资产规模。下列各项中不符合相关规定的是(　)。

A、基金管理公司经营资产管理业务2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元

B、保险公司成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元

C、证券公司经营证券业务2年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

D、商业银行经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

11、关于QFII投资额度的说法，错误的是(　)。

A、国家对合格投资者的境内证券投资实行额度管理

B、证监会对单家合格投资者投资额度实行备案和审批管理

C、合格投资者在取得证监会资格许可后，可通过备案的形式，获取不超过其资产规模或管理的证券资产规模一定比例的投资额度

D、境外主权基金、央行及货币当局等机构的投资额度不受资产规模比例限制，可根据其投资境内证券市场的需要获取相应的投资额度

12、合格境外机构投资者(QFII)在经批准的投资额度内，可投资的人民币金融工具有(　)。

Ⅰ.在证券交易所交易的股票、债券、权证

Ⅱ.在银行间债券市场交易的固定收益产品

Ⅲ.证券投资基金

Ⅳ.股指期货

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

13、外资商业银行境内分行在境内持续经营(　)年以上的，可以申请成为QFII基金托管人，其实收资本数额条件按其境外总行的计算。

A、1

B、3

C、5

D、10

14、目前，以下不可以申请合格境内机构投资者资格的是(　)。

A、基金管理公司

B、商业银行

C、私募股权基金

D、证券公司

参考答案及解析：

1、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查欧盟的基金法规与监管一体化进程。以上四项都符合UCITS一号指令关于UCITS基金的投资比例限制与投资禁止的规定。

2、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查欧盟的基金法规与监管一体化进程。根据UCITS三号指令，管理公司在满足若干条件的情况下可以将管理公司的义务委托给第三方。这些条件主要包括：(1)监管机构得到适时通知;(2)管理公司承担最终责任;(3)监管不受妨碍;(4)投资人的最大利益不受影响。

3、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查欧盟的基金法规与监管一体化进程。根据UCITS三号指令中的产品指令，UCITS新增的投资品种包括货币市场工具、其他投资基金、银行存款、金融衍生工具和指数基金等。

4、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查欧盟的基金法规与监管一体化进程。《另类投资基金管理人指令》(AIFMD)的出台为在欧盟全境建立统一的管理和监督另类投资基金管理人的监督体系扫除了法律障碍。

5、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查欧盟的基金法规与监管一体化进程。AIFMD指令严格限制私募股权投资基金采用“资产剥离”方式实现短期高额获利。规定私募股权投资基金收购公司2年内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让，进而阻止它们为短期持有资产而进行收购活动。

6、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查欧盟的基金法规与监管一体化进程。AIFMD要求私募股权投资基金管理机构初始资本金不应少于12.5万欧元;管理资产规模超过2.5亿欧元的，初始资本金不低于12.5万欧元另加上超过2.5亿欧元部分的0.02%比例;自我管理的基金，初始资本金不低于30万欧元。

7、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查各国基金国际化概况。作为欧洲第一、世界第八大金融中心，卢森堡拥有全球第二大基金资产管理市场、全世界20%的管理资产，同时也是另类投资基金的中心。

8、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查各国基金国际化概况。卢森堡之所以能够率先成为基金管理中心另一方面是因为它能为投资者提供有利于投资的基础条件，另一方面是因为它独特的基金税收环境。这些有利条件包括：(1)保护投资者的优良传统;(2)稳定的政治环境和强劲的经济实力;(3)专业水平高且反应快速的监管机构;(4)前瞻性的立法;(5)涵盖几乎所有相关专业领域的金融机构;(6)众多擅长产品开发、管理和行销等各方面业务的投资基金专家;(7)投资基金技术解决方案领域的丰富经验，包括多个股份类别以及聚合投资;(8)在UCITS和非UCITS基金跨境注册领域拥有经验丰富的律师、审计师和税务顾问。

9、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查QFII的定义及其设立标准。QFII主体资格：对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元。

10、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查QFII的定义及其设立标准。选项C错误，证券公司经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元。

11、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查QFII的定义及其设立标准。选项B错误，国家外汇管理局对单家合格投资者投资额度实行备案和审批管理。

12、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查QFII的定义及其设立标准。合格境外机构投资者(QFII)在经批准的投资额度内，可投资于下列人民币金融工具：(1)在证券交易所交易的股票、债券、权证;(2)在银行间债券市场交易的固定收益产品;(3)证券投资基金;(4)股指期货;(5)中国证监会允许的其他金融工具。

13、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查QFII的定义及其设立标准。外资商业银行境内分行在境内持续经营3年以上的，可以申请成为QFII基金托管人，其实收资本数额条件按其境外总行的计算。

14、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查QDII的定义及其设立标准。2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。这种经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者。目前，除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品。

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