基金从业资格

1、为了加强基金销售人员的管理，规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的职业水准，(　)先后颁布了《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》《中国证券投资基金销售人员职业守则》《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》，对基金机构销售人员行为规范做出了明确的规定。

A、中国证券投资基金业协会

B、中国证券业协会

C、中国证监会

D、国务院

2、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的(　)的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

A、《证券投资基金销售管理办法》

B、《基金从业人员后续职业培训大纲》

C、《中国证券投资基金销售人员职业守则》

D、《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》

3、以下对于基金销售人员基本行为规范的表述错误的是(　)。

A、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，要根据投资者的资金状况区别对待

B、基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌

C、基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明

D、基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定

4、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当(　)，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A、客观、全面、准确

B、真实、准确、完整

C、客观、公正、及时

D、真实、完整、及时

5、以下不属于基金宣传推介材料的是(　)。

A、公开出版资料

B、销售人员私自印刷的宣传单

C、电视、电影、广播、互联网资料

D、海报、户外广告

6、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的(　)检查，出具合规意见书。

A、高级管理人员和督察长

B、营业部负责人

C、部门经理

D、部门经理和督察长

7、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报(　)备案。

A、工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构

B、工商注册登记所在地中国证监会派出机构

C、主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构

D、主要经营活动所在地中国证监会派出机构

8、制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的(　)，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。

A、合规性

B、合法性

C、真实性

D、有效性

9、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的要求，表述错误的是(　)。

A、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

C、基金合同生效10年以上的，应当登载所有完整会计年度的业绩

D、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明

10、基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守的规定不包括(　)。

A、向投资者承诺未来预期收益

B、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

C、引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据

D、真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平

11、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形不包括(　)。

A、未履行报送手续

B、在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料

C、基金宣传推介材料和上报的材料不一致

D、基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形

12、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员采取的监管措施不包括(　)。

A、开除职务

B、监管谈话

C、出具警示函

D、记入诚信档案

13、一般来说，基金的收益预期(　)，投资人承担的风险也(　)。

A、越高;越小

B、越低;越小

C、越低;越大

D、越高;越大

14、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的(　)等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

Ⅰ.投资目的

Ⅱ.投资期限

Ⅲ.投资经验

Ⅳ.资产状况

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

15、下列关于基金销售费用原则性规范的表述错误的是(　)。

A、基金管理人应当依据有关法律法规及《封闭式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争

B、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式

C、基金管理人应在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法

D、基金销售机构应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续提髙对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务

参考答案及解析：

1、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查基金销售机构人员行为规范。为了加强基金销售人员的管理，规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的职业水准，中国证监会先后颁布了《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》《中国证券投资基金销售人员职业守则》《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》，对基金机构销售人员行为规范做出了明确的规定。

2、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

3、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。

4、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

5、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查宣传推介材料的范围。基金宣传推介材料包括：(1)公开出版资料。(2)宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。(3)海报、户外广告。(4)电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。(5)通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。(6)中国证监会规定的其他材料。基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，所以B选项错误。

6、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查宣传推介材料审批报备流程。基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

7、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查宣传推介材料审批报备流程。基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

8、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查宣传推介材料的原则性要求。制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。

9、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：(1)基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。(2)基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。(3)基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。(4)业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。

10、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：(1)按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。(2)引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。(3)真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。

11、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查宣传推介材料违规的情形。基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括以下三种：(1)未履行报送手续。(2)基金宣传推介材料和上报的材料不一致。(3)基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。

12、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查宣传推介材料违规的情形。对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关髙管人员的职务。

13、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查风险提示函必备内容。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。

14、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查风险提示函必备内容。投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

15、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查基金销售费用原则性规范。基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。

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