基金从业资格

1、下列关于基金销售的表述不正确的是(　)。

A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩

C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证

D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

『正确答案』B

『答案解析』本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

2、负责基金销售业务的管理人员应(　)。

A.取得基金从业资格

B.取得基金销售业务资格

C.取得银行从业资格

D.取得保险从业资格

『正确答案』A

『答案解析』本题考查基金从业人员的资格管理。负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。

3、下列关于基金销售行为，错误的是(　)。

A.不得采取抽奖的方式销售基金

B.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

C.可以采取送基金份额的方式销售基金

D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

『正确答案』C

『答案解析』本题考查基金销售人员的行为规范。基金销售机构在销售行为中不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于(　)年7月1日起实施，这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章。

A.2003 　　　B.2004

C.2005 　　　D.2006

『正确答案』B

『答案解析』本题考查历史事件。《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于2004年7月1日起实施。

4、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是(　)。

A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩

D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明

『正确答案』D

『答案解析』本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：

①基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩;

②基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩;

③基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩;

④业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。

5、下列不属于基金宣传材料禁止性规定的是(　)。

A.预测基金的投资业绩

B.承诺收益或承诺承担损失

C.登载单位或个人推荐性文字

D.登载基金公司介绍

『正确答案』D

『答案解析』本题考查宣传推介材料的禁止性规定。基金宣传推介材料不得有下列情形：

(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

(2)预测基金的投资业绩。

(3)违规承诺收益或者承担损失。

(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

(6)登载单位或者个人的推荐性文字。

(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：

①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述。

②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;

③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;

④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

除基金管理人外，其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或者发布之日起(　)个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3 　　　　　B.10

C.5 　　　　　D.15

『正确答案』C

『答案解析』本题考查基金销售机构推介材料的报备流程。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

6、关于宣传基金推介材料，下列说法中正确的是(　)。

A.可以通过电视、广播进行

B.可以登载单位的推荐性文字

C.可以使用“坐享财富增长”“预购从速”等表述

D.可以预测基金的投资业绩

『正确答案』A

『答案解析』本题考查基金销售机构推介材料的禁止性规定。基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：

①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述。

②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;

③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;

④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

7、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是(　)。

A.推介货币基金的，可以保证最低收益

B.推介保本基金的，可以保证最低收益

C.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

『正确答案』C

『答案解析』本题考查基金宣传推介材料的禁止性规范。A和B选项中，都不能保证最低收益，而D选项中，登载基金管理人股东背景时，需要特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度。

8、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足(　)个月的除外。

A.1 　　　　B.6

C.9 　　　　D.3

『正确答案』B

『答案解析』本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

9、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实施行政监管处罚措施中，错误的是(　)。

A.暂停办理相关业务　　 B.提示改正

C.出具监管警示函 　　　D.罚款

『正确答案』D

『答案解析』本题考查基金推介材料违规情形的监管措施。具体的行政处罚措施包括：

(1)提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。

(2)对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。

(3)对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

(4)责令基金管理公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查。

(5)对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

10、不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是(　)。

A.分级基金　　B.ETF

C.LOF 　　　　D.社保基金

『正确答案』D

『答案解析』本题考查基金费用。社保基金是公益性基金，无须相关义务的披露。

11、货币市场基金和一些债券型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为(　)。

A.0.1%　　　B.0.15%

C.0.25% 　　D.0.33%

『正确答案』C

『答案解析』本题考查基金销售服务费。货币市场基金和一些债券型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为0.25%。

12、不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的(　)计入基金财产。

A.25% 　　B.75%

C.50%　　 D.5%

『正确答案』B

『答案解析』本题考查基金销售费用结构和费率水平。不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产。

13、代销机构对投资者适用不同费率，须满足以下要求(　)。

A.须经公告

B.须经招募说明书载明并公告

C.须经招募说明书载明

D.须经基金合同约定

『正确答案』B

『答案解析』本题考查基金销售费用的相关规范。基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

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