基金从业资格

1、下列不属于基金合同当事人的是(　)。

A、基金投资者

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金销售机构

2、关于股权投资基金的投资者，下列表述错误的是(　)。

A、企业年金和金融机构属于股权投资基金的投资者

B、社会公益基金和政府引导基金属于股权投资基金的投资者

C、股权投资基金的投资者不包括工商企业

D、应当为具备相应风险识别能力和风险承担能力的合格投资者

3、基金产品的设计、基金份额的销售与备案、基金资产的管理等重要职能多半由(　)承担。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金财产保管机构

D、基金份额登记机构

4、为了保证基金财产的安全，有些国家的法律法规要求股权投资基金按照资产管理和保管分开的原则进行运作，由专门的(　)保管基金财产。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金财产保管机构

D、基金份额登记机构

5、股权投资基金市场服务机构包括(　)。

Ⅰ.基金销售机构

Ⅱ.基金财产保管机构

Ⅲ.基金份额登记机构

Ⅳ.律师事务所

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6、(　)在提供募集服务的过程中，应将基金管理人的基金募集材料及时完整地提供给潜在基金投资者。

A、基金销售机构

B、基金募集机构

C、基金财产保管机构

D、基金份额登记机构

7、基金份额登记机构提供的服务包括(　)。

Ⅰ.建立并管理投资者的基金账户

Ⅱ.负责基金份额的登记及资金结算

Ⅲ.保管投资者名册

Ⅳ.代理发放红利

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

8、在股权投资基金的募集与设立阶段，律师提供的服务不包括(　)。

Ⅰ.协助基金管理人起草或审阅与基金投资者有关的法律文件

Ⅱ.根据基金管理人与基金投资者的商务安排，起草相关的基金法律文件

Ⅲ.就基金的投资领域、投资方向的限制向基金管理人提供咨询服务

Ⅳ.协助完成基金管理人登记和基金备案工作，并根据需要出具相应的法律意见书

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

9、在股权投资基金的投资及投资后管理阶段，律师提供的服务不包括(　)。

Ⅰ.协助基金管理人起草或审阅与基金投资者有关的法律文件

Ⅱ.协助完成基金管理人登记和基金备案工作，并根据需要出具相应的法律意见书

Ⅲ.根据基金管理人与基金投资者的商务安排，起草相关的基金法律文件

Ⅳ.根据不同退出方式的相关法律规定，起草相关法律文件，参与谈判，协助基金管理人最大限度地获取合法投资收益

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

10、协助完成基金管理人登记和基金备案工作，并根据需要出具相应的法律意见书。这是股权投基金(　)阶段律师提供的服务。

A、募集与设立

B、投资及投资后管理

C、项目退出

D、清算

11、股权投资基金的特点包括(　)。

Ⅰ.信息透明度较高

Ⅱ.产品设计复杂

Ⅲ.流动性低

Ⅳ.风险性较高

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

12、最具权威、最为有效的股权投资基金监管是(　)。

A、行业自律监管

B、内部控制监管

C、政府监管

D、社会力量监管

13、(　)是股权投资基金监管的首要目标，是股权投资基金行业赖以存在和发展的基础。

A、保护基金管理人合法权益

B、保护基金投资者合法权益

C、防范系统性金融风险

D、防范非系统性金融风险

14、股权投资基金监管的基本原则有(　)。

Ⅰ.依法监管

Ⅱ.审慎监管

Ⅲ.适度监管

Ⅳ.分类监管

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

15、要求监管机构具有权威性，要赋予监管机构合法的监管地位以及合理的监管权限和职责，这是股权投资基金监管的(　)原则。

A、依法监管

B、高效监管

C、审慎监管

D、适度监管

参考答案及解析：

1、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查基金当事人。从本质上看，股权投资基金是资产管理产品，基金投资者将资金委托给基金管理人管理，因此，基金投资者和基金管理人是基金必然的当事人。另外，如果基金财产交由托管人托管，则基金托管人也是基金当事人之一。

2、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查基金投资者。股权投资基金投资者主要包括金融机构、社会保障基金、企业年金、社会公益基金、母基金、主权财富基金、政府引导基金、工商企业、个人投资者等。

3、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查基金管理人。基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与备案、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的市场服务机构承担。

4、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查基金托管人。为了保证基金财产的安全，有些国家的法律法规要求股权投资基金按照资产管理和保管分开的原则进行运作，由专门的基金托管人保管基金财产。

5、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查股权投资基金市场服务机构。股权投资基金市场服务机构主要包括基金财产保管机构、基金销售机构、基金份额登记机构、律师事务所、会计师事务所等。

6、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查基金销售机构。基金销售机构在提供募集服务的过程中，应将基金管理人的基金募集材料及时完整地提供给潜在基金投资者，

7、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查基金份额登记机构。基金份额登记机构提供的服务包括：建立并管理投资者的基金账户;负责基金份额的登记及资金结算;基金交易确认;代理发放红利;保管投资者名册。

8、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查律师事务所。在股权投资基金的募集与设立阶段，律师提供的服务包括：协助基金管理人设计基金的组织形式即内部结构;根据基金管理人与基金投资者的商务安排，起草相关的基金法律文件;在基金管理人委托的范围内，对基金投资者的资质进行审核;协助完成基金管理人登记和基金备案工作，并根据需要出具相应的法律意见书。

9、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查律师事务所。在股权投资基金的投资及投资后管理阶段，律师提供的服务包括：就基金的投资领域、投资方向的限制向基金管理人提供咨询服务;在初步确定拟投资企业后，律师按照基金管理人的委托，勤勉审慎地对拟投资企业进行法律尽职调查，提交法律尽职调查报告或法律意见书，协助基金管理人分析投资涉及的法律问题和风险;协助基金管理人起草或审阅与基金投资者有关的法律文件;在投资后管理阶段，按照基金管理人的委托，根据投资法律文件的约定，保护基金在拟投资企业中的合法权益。

10、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查律师事务所。在股权投资基金的募集与设立阶段，律师提供的服务包括：协助基金管理人设计基金的组织形式即内部结构;根据基金管理人与基金投资者的商务安排，起草相关的基金法律文件;在基金管理人委托的范围内，对基金投资者的资质进行审核;协助完成基金管理人登记和基金备案工作，并根据需要出具相应的法律意见书。

11、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查股权投资基金监管机构和自律组织。股权投资基金管理人受托为基金投资者进行资产管理，因此股权投资基金存在由委托代理关系中信息不对称导致的代理风险，股权投资基金还具有信息透明度较低、产品设计复杂、流动性低、风险性较高、杠杆率较高等特点，如不加以监管，基金投资者的合法权益可能会受到侵害，甚至影响金融体系乃至经济体系的稳定。

12、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查监管机构。相比于行业自律、内部控制和社会力量监督，政府监管是最具权威、最为有效的监管。

13、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查股权投资基金监管的目标。保护基金投资者合法权益是股权投资基金监管的首要目标，是股权投资基金行业赖以存在和发展的基础。

14、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查股权投资基金监管的基本原则。股权投资基金监管的基本原则有：依法监管原则;高效监管原则;适度监管原则;审慎监管原则;分类监管原则。

15、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查股权投资基金监管的基本原则。高效监管原则，首先要求监管机构具有权威性，要赋予监管机构合法的监管地位以及合理的监管权限和职责。

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