基金从业资格

证券投资基金特点

1. 集合理财、专业管理

2. 组合投资、分散风险

3. 利益共享、风险共担

4. 严格监管、信息透明

5. 独立托管、保障安全

证券投资基金分类

1. 根据法律形式不同：契约型、公司型

2. 根据份额是否固定：封闭式、开放式

3. 根据投资目标不同：成长型、收入型、平衡型

4. 根据投资对象不同：股票型、混合型、债权型、货币型

5. 根据投资理念不同：主动型、被动(指数)型

6. 根据募集方式不同：公募、私募

除此之外还有保本、LOF、ETF等

证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款、保险产品、信托产品、银行理财产品和券商集合理财产品的区别：

1. 基金与股票、债券的区别：反映的经济关系不同：所筹资金投向不同;风险收益特征不同

2. 基金与银行储蓄存款区别：性质不同、风险收益特征不同、信息披露程度不同

3. 基金与保险投资产品区别：投资目标不同、预期收益不同、流动性、灵活性不同

4. 基金与银行理财产品区别：投资范围不同、流动性不同、投资起点不同、信息披露程度不同

5. 基金与券商合作计划区别：投资起点不同、流动性不同、收费模式不同

6. 基金与信托产品区别：业务范围不同、资金运用形式不同、投资流动性不同、资金募集要求不同

证券投资基金的参与主体

1. 基金当事人：基金份额持有人、基金管理人、基金托管人

2. 基金市场服务机构：基金销售机构、基金投资咨询机构、其他服务机构

3. 基金监管机构和自律组织

基金的类型和分析方法

股票基金在投资组合中的作用:追求长期资本增长;高风险高收益;有效抵御通货膨胀风险的投资工具;

股票基金与股票的区别：

1. 股票基金是组合投资，风险相对分散化;单一股票投资风险相对集中，投资风险较大;

2. 股票价格由投资者买卖股票数量的大小和强弱对比而受到影响;股票基金份额净值不会由于申购赎回数量的多少受到影响;

3. 评判标准不同

4. 股票交易价格在每一交易日处于变动之中;股票基金净值每日只计算一次。

股票基金的分类

1. 按投资市场分：国内、国外、全球

2. 按基金投资风格：大盘成长、中盘成长、小盘成长;大盘价值、中盘价值、小盘价值;大盘平衡、中盘平衡、小盘平衡。

3. 行业型基金

股票基金的投资风险：系统风险、非系统风险、基金管理运作风险

股票基金的分析方法：

1. 反映基金经营业绩指标：基金分红、已实现收益、净值增长率

2. 股票型基金风险评价指标：净值增长率标准差、持股集中度、行业投资集中度

3. 反映基金运作成本指标：费用率

4. 反映基金操作策略的指标：基金周转率

债券基金在投资组合中的作用：追求稳定收入;较好分散投资风险;可与股票基金搭配进行组合投资。

债券基金与债券的区别：

1. 债券基金收益的稳定性不如债券的利息固定

2. 债券型基金没有明确的到期日

3. 投资风险不同，债券基金分散风险

债券基金的分类

根据是否可以直接在二级市场买卖股票分为：纯债型、偏债型

债券基金的投资风险：

利率风险、信用风险、提前赎回风险、通货膨胀风险证券市场相关风险

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