基金从业资格

第1题：下列关于商业票据特点的表述中，正确的是( )。

A、面额较大

B、利率较高，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高

C、只有二级市场，没有明确的一级市场

D、利率较低，通常比银行优惠利率高，比同期国债利率低

正确答案：A 商业票据已成为一种方便公司获取短期信贷的债务工具。商业票据的特点为：面额较大;利率较低，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高;只有一级市场，没有明确的二级市场。

第2题：下列关于期权的表述中，不正确的是( )。

A、标的资产的价格越低、执行价格越高，看跌期权的价格就越低

B、一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和

C、全美范围内的标准化的期权合约是从1973年芝加哥期权交易所的看涨期权交易开始的

D、在期权有效期内，标的资产产生的红利将使看涨期权价格下降，而使看跌期权价格上升

正确答案：A 标的资产的价格越低、执行价格越高，看跌期权的价格就越高。

第3题：UCITS指令的管辖中，东道国可以在( )等方面行使管辖权。

A、监管

B、投资、销售

C、法律适用

D、基金销售及信息披露

正确答案：D 根据母国管辖为主的原则，在基金及基金管理公司的核准、监管、投资、销售、信息披露、法律适用等方面都由母国的监管机关行使管辖权，东道国则可以在基金销售及信息披露等方面行使管辖权。

第4题：按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购不包括( )。

A、1天

B、2天

C、3天

D、5天

正确答案：D 按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购可以分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天以及182天。国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过1年。

第5题：下列关于基金业绩评价的意义的说法，不包括的是( )。

A、对于基金公司而言，想要提高其投资管理能力，必须测算和理解基金经理的业绩

B、基金经理的业绩来源是高超的投资技能，还是单纯的运气，或者是承担了过多的风险

C、只有通过完备的投资业绩评估，投资者才可以有足够的信息来了解自己的投资状况

D、不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别

正确答案：D 投资者都想要知道他们的投资产品表现如何。对于个人投资者而言，投资业绩的好坏可能会决定他们是否有足够的钱来支付大额开支，如子女教育、旅游等。对于储备养老金的参与者而言，投资业绩的好坏可能会决定其能否有舒适的退休生活。对于基金公司而言，想要提高其投资管理能力，必须测算和理解基金经理的业绩。仅仅了解投资产品所

实现的回报率是不够的。投资者和基金公司还需要知道基金经理相对于市场表现如何，相对于其他基金经理表现如何。最终需要回答的问题是，基金经理的业绩来源是高超的投资技能，还是单纯的运气，或者是承担了过多的风险。只有通过完备的投资业绩评估，投资者才可以有足够的信息来了解自己的投资状况。投资者可以决定是否继续使用现有的投资经理;基金管理公司可以决定一个基金经理是否可以管理更多的基金，可以分配更多的资源或是需要被替换。

第6题：下列关于基金份额的分拆合并，叙述错误的是( )。

A、当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆

B、基金份额的分拆有利于基金持续营销，有利于改善基金份额持有人结构

C、当基金的净值过高时，通过基金份额的合并可以提高其净值

D、分拆比例大于1的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例小于1的分拆则定义为基金份额的合并

正确答案：C 当基金的净值过高时，通过基金份额的分拆可以降低其净值;当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为通常称为逆向分拆。通常将分拆比例大于1的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例小于1的分拆则定义为基金份额的合并。

第7题：从2012年6月1日起，上海证券交易所A股交易过户费的收费标准调整为按成交面额的( )向买卖双方投资者分别收取。

A、0.35‰

B、0.5‰

C、0.75‰

D、0.8‰

正确答案：C 从2012年6月1日起，上海证券交易所A股交易过户费的收费标准调整为按成交面额的0.75‰向买卖双方投资者分别收取，其中中国结算公司上海分公司收取0.375‰，结算参与人留存0.375‰。

第8题：从投资类型来看，我国QDII基金多数为( )。

A、债券型

B、主题型

C、股票型

D、混合型

正确答案：C 从投资类型来看，我国QOU基金多数为股票型，资产配置和交易方式多种多样。

第9题：下列关于QFII机制的意义，说法正确的是( )。

A、为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险

B、有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态

C、有利于支持香港特区的经济发展

D、促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变

正确答案：D 其他三项属于QDII机制的意义。

第10题：反映股票基金风险大小的指标不包括( )。

A、久期

B、持股集中度

C、标准差

D、行业投资集中度

正确答案：A 股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的非系统性风险。可以设置个股最高比例来控制个股风险，实现风险分散化。常用来反映股票基金风险大小的指标有标准差、贝塔系数、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。

第11题：对于我国的公募基金，大类资产主要指的是( )。

A、债券

B、股票与固定收益证券

C、基金

D、货币市场基金

正确答案：B 对于我国的公募基金，大类资产主要指的是两类资产：股票与固定收益证券。

第12题：对于长期投资者而言，应该关注的是( )。

A、名义收益率

B、资本收益率

C、实际收益率

D、投资收益率

正确答案：C 收益率存在名义收益率与实际收益率之别。实际收益率在名义收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响。对于长期投资者而言，应该关注的是实际收益率。因为实际收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率，而名义收益率仅仅反映了资产名义数值的增长率。

第13题：下列不属于通货膨胀测量主要采用的物价指数的是( )。

A、居民消费价格指数

B、GDP

C、商品价格指数

D、生产者物价指数

正确答案：B 通货膨胀的测量主要采用物价指数，如居民消费价格指数、生产者物价指数、商品价格指数等。不同的指数有着不同的受测经济范围和不同物品的价格比重。

第14题：风险溢价是为( )投资者购买风险资产而向他们提供的一种额外的期望收益率。

A、风险偏好型

B、风险厌恶型

C、风险中立型

D、以上所有

正确答案：B 风险溢价是为风险厌恶的投资者购买风险资产而向他们提供的一种额外的期望收益率，即风险资产的期望收益率由两部分构成，用公式表示为：风险资产期望收益率=无风险资产收益率+风险溢价

第15题：风险指标可以分成( )。

A、事前和事后两类

B、事前、事中和事后三类

C、事前和事中两类

D、事中和事后两类

正确答案：A 风险指标可以分成事前和事后两类。事后指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况，而事前指标则通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况。

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（责任编辑：中大编辑）

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