基金从业资格

为了帮助考生系统的复习基金从业考试课程，全面的了解基金从业考试的相关重点，小编特编辑汇总了基金从业考试辅导材料，希望对您参加本次考试有所帮助！！

95.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，就当特别注意：

1.在缺乏证据支持的情况下，不得使用业绩稳健，业绩优良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最强，唯一等表述

2.不得使用从享财富增长，安心享受成长，尽享牛市，等易使基金投资人忽视风险的表述

3.不得使用欲购从速，申购良机，等片面强调集中营销时间限制的表述

4.不得使用净值归一，等误导基金投资人的

表述。

96.判断，基金宣传推介材料可以登载该基金，基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除处。

97.对基金销售费用的规范：1.基金管理人应当在基金合同，招募说明书中载明收取销售费用的项目，条件和方式，在招募说明书中载明费率标准。

2.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，就当收取赎回费，赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总总额的25%，并应当归入基金财产。

98.基金销售人员从业资格的取得与管理：1.基金销售人员从业资格的取得2.基金销售从业人员的资格管理3.丛业人员诚信信息管理

99.从事基金销售活动不得有下列行为：1.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益2.违规向他人提供基金未公开的信息3.诋毁其他基金，销售机构销售人员4.散布虚假信息，扰乱市场秩序5.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务6.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购，申购，赎回等交易

7.违规对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担8.承诺利用基金资产进行利益输送9.挪用投资者的交易资金或基金份额

100.封闭式基金的募集的五个步骤：申请，核准，发售，备案，公告

101.封闭式基金份额的发售：应当自到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的发售，我国封闭式工基金的募集期限一般为3个月。发售价格爱用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。

102.募集申请的核准：自受理开放式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的准定。

103.募集期：开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过3个月。

104.合同生效条件：1.基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币

2.基金份额持有人不少于200人。

105.开放式基金的认购的业务机构有：1.商业银行2.证券公司3.证券投资咨询机构

4.专业基金销

售机构5.中国证监会规定的其他具备基金代销业务资格的机构。

106.开放式基金的认购步骤：开户，认购，确认

107.开放式基金的认购方式：前端收费，后端收费

净认购金额=认购金额/1+认购费率

认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

108.申购的概念：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常叫申购

赎回：指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。

申购和认购的区别：1.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。

2.认购期购买基金的费率要比申购期优惠，认购期的基金要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回。

109.股票基金，债券基金的申购，赎回原则：

1.未知价交易原则

2.金额申购，份额赎回

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（责任编辑：中大编辑）