基金从业资格

1、单选题

基金直销机构是指( )。

A、基金管理公司

B、独立基金销售机构

C、商业银行

D、证券公司

【正确答案】 A

【答案解析】本题考查基金销售机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。

2、单选题

( )是营销人员在开发客户中运用最多的方法。

A、介绍法

B、缘故法

C、陌生拜访法

D、调查法

【正确答案】C

【答案解析】本题考查产品目标客户选择策略。陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。

3、单选题

( )是营销人员在开发客户中运用最多的方法。

A、介绍法

B、缘故法

C、陌生拜访法

D、调查法

【正确答案】C

【答案解析】本题考查产品目标客户选择策略。陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。

4、单选题

销售机构市场细分中，( )指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够淸楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。

A、易入原则

B、可测原则

C、成长原则

D、识别原则

【正确答案】D

【答案解析】本题考查产品目标客户选择策略。识别原则指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够淸楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。

5、单选题

( )不属于基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则。

A、易入原则

B、可测原则

C、完整性原则

D、成长原则

【正确答案】C

【答案解析】本题考查产品目标客户选择策略。销售机构市场细分必须契合实际，能对基金销售工作起到积极、有效的作用，因此销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：①易入原则;②可测原则;③成长原则;④识别原则;⑤利润原则。

6、单选题

销售机构在进行市场细分时，遵循的( )是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。

A、易入原则

B、可测原则

C、成长原则

D、利润原则

【正确答案】B

【答案解析】本题考查产品目标客户选择策略。可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。

7、单选题

基金投资者承担的义务，不包括( )。

A、遵守基金合同

B、缴纳基金认购款项及规定费用

C、不承担基金亏损或终止的有限责任

D、在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

【正确答案】C

【答案解析】本题考查基金客户释义及投资人类型。基金投资者承担的义务，具体包括：遵守基金合同;缴纳基金认购款项及规定费用;承担基金亏损或终止的有限责任;不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额;在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。

8、单选题

基金销售的( )要求，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面的规定。

A、规范性

B、服务性

C、专业性

D、适用性

【正确答案】A

【答案解析】本题考查销售理论。基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。因此，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定，这是基金销售规范性的客观要求。

9、单选题

下列有关基金销售机构的职责规范，不正确的是( )。

A、未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售

B、基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务

C、基金管理人、基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度

【正确答案】B

【答案解析】本题考查基金销售机构。未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。同时，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。

10、单选题

在销售基金时，( )应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金持有人

D、基金销售机构

【正确答案】A

【答案解析】本题考查基金销售机构。在销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。

11、单选题

季度报告的投资组合报告中需要披露季末基金资产组合的( )信息。

A、前十名股票明细

B、前十名债券明细

C、全部股票明细

D、全部债券明细

【正确答案】A

【答案解析】本题考查基金定期公告的内容。基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、按券种分类的债券投资组合、前5名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，以及投资组合报告附注等内容。

12、单选题

基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存( )年。

A、3

B、10

C、15

D、20

【正确答案】C

【答案解析】本题考查基金销售机构。基金管理人、基金销售机构，应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

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（责任编辑：中大编辑）

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