初级经济师

[多选题]关于场外交易市场,下列说法正确的有( ) 。

A.在交易所之外进行交易

B .是金融交易的主体

C .交易的证券主要是依据证券法公开发行但未在证券交易所上市的证券

D .又称柜台交易市场

E .通常是通过集中而有形的市场进行运作

答案: ACD

解析:场外交易市场又称柜台交易市场，是指在证券交易所之外进行交易所形成的市场。在通常情况下，场外交易市场是无形的,买卖双方主要通过电话、电报、电传、互联网等电信设备和邮政设施相互联系并达成交易。伴随现代信息技术的发展进步,场外交易市场占比不断提 升。

[单选题]根据金融商品的交割时间划分,可将金融市场分为()。

A.即期市场和远期市场

B. 一级市场和二级市场

C .货币市场和资本市场

D .场内交易市场和场外交易市场

答案: A

解析:按金融商品的交割时间划分,可将金融市场分为即期市场和远期市场。

[多选题]下列属于货币市场的有( )

A.同业拆借市场

B .债券市场

C .票据市场

D .大额可转让定期存单市场

E .股票市场

答案: ACD

解析:本题考查货币市场的构成,货币市场是融资期限在1年以内的短期资金融通市场,包括票据市场，同业拆借市场,回购协议市场,大额可转让定期存单市场,企业短期融资券市场。

[单选题]商业银行将其持有的未到期票据转让给其他商业银行,这种行为称为票据的( ) 。

A.承兑

B.贴现

C.转贴现

D.再贴现

加入公

答案: C

解析:转贴现是商业银行之间进行票据转让的活动。

[单选题]票据的承兑是指票据( ) 承诺在票据到期日支付汇票金额的票据行为。

A.收款人

B.申请人

C.付款人

D.持有人

答案: C

解析:票据的承兑是指票据的付款人承诺在票据到期日支付汇票金额的票据行为。按承兑人的不同,承兑有商业承兑和银行承兑两种。

[单选题]回购市场上交易的对象主要是( )

A.商业票据

B .企业债券

C.国债

D .金融债券

答案: C

解析:回购市场上交易的对象主要是国债。

[单选题]根据2005年施行的《短期融资券管理办法》, 企业发行融资券时实行余额管理,待偿还融资券余额不得超过企业净资产的( ) 。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

答案: C

解析:根据2005年施行的《短期融资券管理办法》, 为了控制风险,企业发行融资券时依法实行余额管理,贷偿还融资券余额不得超过企业净资产的40%。

[单选题]根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》, 企业发行短期融资券应在() 登记、托管与结算。

A .中国银行间市场交易商协会

B.上海证券交易所

C .中央国债登记结算有限责任公司

D .深圳证券交易所

答案: C

解析:本题考查企业短期融资券市场。根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》的规定,企业发行短期融资券应在中国银行间市场交易商协会注册,在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。

[多选题]资本市场具有( ) 的特点。

A.收益高

B.期限短

C.风险小

D.期限长

E.风险大

答案: ADE

解析:资本市场具有期限长、风险大、收益高的特点,是金融市场的重要组成部分。

[单选题]下列证券市场的参与者中,( ) 是连接证券筹资者和投资者的桥梁,是证券市场运行的核 心。

A.证券市场的主体

B .自律性组织

C .监管机构

D .中介机构

答案: D

解析:证券中介机构是连接证券筹资者和投资者的桥梁,是证券市场运行的核 心。

[单选题]在证券市场中,自行买卖证券,从中获取差价收益并独立承担风险的经营机构称为( ) 。

A.证券自营商

B .证券经纪商

C .证券登记结算公司

D .证券承销商

答案: A

解析:证券自营商是自行买卖证券,从中获取差价收益并独立承担风险的经营机构。

[单选题]( ) 是股票中最普遍和最主要的形式,是指对股东不加以特别的限制而享有平等权利,并随公司利润大小而取得相应收益的股票。

A.国家股

B.普通股

C.法人股

D.优先股

答案: B

解析:普通股是股票中最普遍和最主要的形式,是指对股东不加以特别的限制而享有平等权利,并随公司利润大小而取得相应收益的股票。

[多选题]与普通股相比,关于优先股的说法,正确的是(大) 。

A.优先分配公司收益

B.优先分配公司剩余财产、会外

C .收益保障较差

D .股息固定

E .优先参与公司经营管理

答案: ABD

解析:普通股是股票中最普遍和最主要的形式,它是指对股东不加以特别的限制而享有平等权利,并随公司利润大小而取得相应收益的股票。优先股是股份公司发行的在分配公司收益和剩余财产时比普通股具有优先权的股票，优先股的优点是收益有保障,因为它的股息是固定的,但缺点是不能像普通股一样参与公司的经营管理。

[单选题]发行总额不固定,可以追回发行的投资基金是

A.信托基金

B .公司基金

C .开放式基金

D .封闭式基金

答案: C

解析:开放式基金指基金的发行总额不固定,可以追加发行。

[单选题]投资者一旦购买 ,在存续期不可赎回的投资基金属于()。

A.非固定式

B.开放式

C.固定式

D.封闭式

答案: D

解析:本题考查证券投资基金。封闭式基金是指投资者- -旦购买,在存续期内不可赎回,从而保持基金规模稳定的投资基金。

[单选题]持有者在一定条件 下可以将其转换为发行公司股票的债券称为(　　)。

A.可转换债券

B .金融债券

C .公司债券

D .政府债券

答案; A

解析:政府、企业、金融机构等为筹集资金而发行的约定在一定期限还本付息的有价证券分别称为政府债券、公司债券和金融债券。可转换债券指持有者在一定条件可以将其转换为发行公司股票的债券。

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