银行职业资格

中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲（2010年版）  
1　银行知识与业务
1.1　中国银行体系概况
1.1.1　中央银行、监管机构与自律组织
中央银行
监管机构
自律组织
1.1.2　银行业金融机构
政策性银行
大型商业银行
中小商业银行
农村金融机构
中国邮政储蓄银行
外资银行
非银行金融机构
1.2 银行经营环境
1.2.1　经济环境
宏观经济运行
经济结构
经济全球化
1.2.2　金融环境
金融市场
金融工具
货币政策
1.3　银行主要业务
1.3.1　负债业务
存款业务
借款业务
1.3.2　资产业务
贷款业务
债券投资业务
现金资产业务
1.3.3　中间业务
交易业务
清算业务
支付结算业务
银行卡业务
代理业务
托管业务
担保业务
承诺业务
理财业务
电子银行业务
1.4　银行管理
1.4.1　公司治理
公司治理的主体
利益相关者
信息披露
1.4.2　资本管理
银行资本的概念与作用
《巴塞尔新资本协议》
我国监管资本的构成
银监会的资本干预措施
提高资本充足率的方法
1.4.3　风险管理
银行风险的种类
风险管理的发展历程
全面风险管理
风险管理流程
1.4.4　内部控制
内部控制的目标
内部控制的原则
内部控制的构成要素
1.4.5　合规管理
合规管理的相关概念
合规管理的目标
合规管理体系的基本要素
合规管理部门职责
1.4.6　金融创新
金融创新概述
金融创新的基本原则
金融创新与客户利益保护
2　银行业相关法律法规
2.1　银行业监管及反洗钱法律规定
2.1.1　《中国人民银行法》相关规定
中国人民银行的直接检查监督权
中国人民银行的建议检查监督权
中国人民银行在特定情况下的检查监督权
2.1.2　《银行业监督管理法》相关规定
《银行业监督管理法》的适用范围
《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定
2.1.3　违反有关法律规定的法律责任
刑事责任
行政处罚
行政处分
相关的处罚措施
2.1.4　反洗钱法律制度
洗钱概述
《中华人民共和国反洗钱法》
《金融机构反洗钱规定》
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
违反反洗钱规定的法律责任
2.2　银行主要业务法律规定
2.2.1　存款业务法律规定
存款及其办理原则
存款业务的基本法律要求
对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序
存款利率的法律管制
存单纠纷案件的认定与处理
存款合同
2.2.2　授信业务法律规定
授信原则
授信审核
贷款业务的基本法律要求
贷款合同
2.2.3　银行业务禁止性规定
商业银行向关系人发放信用贷款的禁止
对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止
同业拆借业务的禁止
2.2.4　银行业务限制性规定
对同一借款人贷款的限制
对关系人发放担保贷款的限制
对相关金融业务和直接投资的限制
对结算业务的限制
2.3　民商事法律基本规定
2.3.1　民事权利主体
民事权利主体的概念
自然人
法人
非法人组织
2.3.2　民事法律行为和代理
民事法律行为
代理及其种类
2.3.3　担保法律制度
担保法律制度概述
物权法
抵押
质押
保证
留置
2.3.4　公司法律制度
《公司法》概述
公司设立制度
公司资本制度
公司的组织机构
公司终止制度
2.3.5　票据法律制度
《票据法》概述
票据的功能
票据行为
票据权利
票据丧失的补救措施
2.3.6　合同法律制度
合同的概念及特征
合同的订立
合同的生效
合同的履行
违约责任
2.4　金融犯罪及刑事责任
2.4.1　金融犯罪概述
金融犯罪的概念
金融犯罪的种类
金融犯罪的构成
2.4.2　破坏金融管理秩序罪
危害货币管理罪
破坏银行管理罪
2.4.3　金融诈骗罪
集资诈骗罪
贷款诈骗罪
信用证诈骗罪
信用卡诈骗罪
票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
2.4.4　银行业相关职务犯罪
职务侵占罪
挪用资金罪
非国家工作人员受贿罪
签订、履行合同失职被骗罪
3　银行业从业人员职业操守
3.1　概述及银行业从业基本准则
3.1.1　《银行业从业人员职业操守》概述
3.1.1　银行业从业基本准则
3.2　银行业从业人员职业操守的相关规定
3.2.1　银行业从业人员与客户
3.2.2　银行业从业人员与同事
3.2.3　银行业从业人员与所在机构
3.2.4　银行业从业人员与同业人员
3.2.5　银行业从业人员与监管者
3.3　附则
3.3.1　惩戒措施
3.3.2　解释机构
3.3.3　生效日期

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