期货从业资格

答案解释

(一)单选题

1. 答案C

《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定》第二条规定，本规定所称股指期货投资者适当性制度，是指根据股指期货的产品特征和风险特性，区别投资者的产品认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与股指期货交易，并建立与之相适应的监管

制度安排。故C 选项符合题意。

2. 答案B

《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定》第五条规定，中金所应当从投资者的经济实力、股指期货产品认知能力、投资经历等方面，制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引，并报中国证监会备案。故B 选项符合题意。

3. 答案D

《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定》第十二条规定，期货公司违反投资者适当性制度要求的，中金所、中期协应当根据业务规则和自律规则对其进行纪律处分。故D 选项符合题意。

4. 答案D

《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定》第十六条规定，投资者适当性制度对投资者的各项要求以及依据制度进行的评价，不构成投资建议，不构成对投资者的获利保证。故D 选项正确。

5. 答案A

《期货公司执行股指期货投资者适当性制度管理规则》第三条规定，会员单位应当建立以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度，将股指期货投资者适当性制度贯穿于开户流程管理的各个环节，理性选择客户，不得为不符合投资者适当性标准的投资

者申请股指期货交易编码。故A 选项正确。

6. 答案C

《股指期货投资者适当性制度操作指引》第八条规定，期货公司会员应当根据交易所统一编制的试卷对投资者进行测试。测试试卷及答案通过交易所系统统一下发至期货公司会员。故C 选项符合题意。

7. 答案A

《股指期货投资者适当性制度操作指引》第九条规定，期货公司客户开发人员不得兼任开户知识测试人员。故A 选项说法不正确。第十条规定，测试完成后，开户知识测试人员对试卷进行评分，开户知识测试人员和投资者应当在测试试卷上签字。故B、C 选

项说法正确。第十一条规定，期货公司会员不得为测试得分低于80 分的投资者申请开立股指期货交易编码。故D 选项说法正确。

8. 答案C

《股指期货投资者适当性制度操作指引》第十二条规定，期货公司会员应当加强对投资者的培训和指导，对于未能通过测试的投资者，期货公司会员可以在继续培训后再组织其参加测试。故C 选项符合题意。

9. 答案D

《股指期货投资者适当性制度操作指引》第十三条规定，期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码的时间距投资者通过知识测试的时间不得超过二个月。故D 选项符合题意。

10. 答案C

《股指期货投资者适当性制度操作指引》第十五条规定，投资者在期货公司为其向交易所申请开立交易编码前一交易日日终应当具有累计10 个交易日、20 笔以上的股指期货仿真交易成交记录，一笔委托分次成交的视为一笔成交记录。故C 选项符合题意。

11. 答案A

《股指期货投资者适当性制度操作指引》第十七条规定，一般法人投资者申请开户，净资产应当不低于人民币100 万元。投资者应当提供加盖公章的上一年度资产负债表或者距申请开户日期不超过三个月的月度资产负债表作为净资产证明。故A 选项符合题意。

12. 答案B

《股指期货投资者适当性制度操作指引》第二十四条规定，期货公司不得为综合评估得分在70 分以下的投资者申请开立股指期货交易编码。第十一条规定，期货公司会员不得为测试得分低于80 分的投资者申请开立股指期货交易编码。故B 选项正确。

13. 答案D

《股指期货投资者适当性制度操作指引》第二十五条规定，投资者基本情况包括年龄与学历两个方面，评估分值上限分别为10 分与5 分，两项评分相加为投资者基本情况得分。故D 选项说法正确，A、B、C 选项说法不正确。

14. 答案D

《股指期货投资者适当性制度操作指引》第二十八条规定，投资者投资经历包括商品期货交易经历与证券交易经历两个方面，评估分值上限分别为20 分与10 分，两项评分较高者为投资经历得分。故D 选项说法正确，A、B、C 选项说法不正确。

15. 答案C

《股指期货投资者适当性制度操作指引》第三十一条规定，投资者应当提供加盖相关证券营业部专用章的最近三年内的股票对账单作为证券交易经历证明。故C 选项符合题意。

16. 答案D

《股指期货投资者适当性制度操作指引》第三十三条规定，投资者可以提供本人的年收入证明文件或者近一个月内的金融类资产证明文件作为财务状况证明。投资者同时提供上述两类证明文件的，期货公司会员应当在分别评分后，取其最高得分作为投资者财务

状况评估得分，各项评分不得累加。故D 选项符合题意。

17. 答案C

《股指期货投资者适当性制度操作指引》第四十三条规定，期货公司应当通过中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库，查询投资者相关信息。故C 选项符合题意。

(二)多选题

1. 答案ACD

《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定》第四条规定，中国证监会及其派出机构对期货公司执行投资者适当性制度的情况进行监督检查，中金所、中期协对期货公司执行投资者适当性制度的情况进行自律管理，监控中心对期货公司执行投资者适当性制度的情况进行核查验证。故A、C、D 选项说法正确，B 选项说法不正确。

2. 答案BC

《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定》第六条规定，期货公司应当及时将投资者适当性制度实施方案及相关制度报中金所和公司所在地中国证监会派出机构备案。故B、C 选项符合题意。

3. 答案ABC

《期货公司执行股指期货投资者适当性制度管理规则》第九条规定，对违反本规则的期货公司，经告诫仍不改正的，中国期货业协会将视其情节轻重予以以下纪律惩戒：(一)批评;(二)协会内通报批评;(三)通过媒体公开谴责;(四)取消会员资格并公告。故A、B、C 选项符合题意，D 选项不符合题意。

4. 答案CD

《股指期货投资者适当性制度实施办法》第四条规定，期货公司会员只能为符合下列标准的自然人投资者申请开立股指期货交易编码：(一)申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50 万元;(二)具备股指期货基础知识，通过相关测试;(三)具有累计10 个交易日、20 笔以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录;(四)不存在严重不良诚信记录;不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。故C、D 选项符合题意，A、B 选项不符合题意。

5. 答案CD

《股指期货投资者适当性制度实施办法》第五条规定，期货公司会员只能为符合下列标准的一般法人投资者申请开立股指期货交易编码：(一)净资产不低于人民币100 万元;(二)申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50 万元;(三)具有相应的决策机制和操作流程;(四)相关业务人员具备股指期货基础知识，通过相关测试;(五)具有累计10 个交易日、20 笔以上的股指期货仿真交易成交记录;或者最近三年内具有10 笔以上的商品期货交易成交记录;(六)不存在严重不良诚信记录;不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。故C、D 选项符合题意，A、B 选项不符合题意。

6. 答案ABCD

《股指期货投资者适当性制度实施办法》第二十条规定，对存在或者可能存在违反投资者适当性制度行为的期货公司会员，交易所可以采取约见谈话、责令参加培训、增加内控合规自查次数、口头警示、书面警示、责令处分责任人员、限期说明情况、专项调查和暂停受理或者办理相关业务等监管措施。故A、B、C、D 选项均符合题意。

7. 答案ABCD

《股指期货投资者适当性制度实施办法》第二十二条规定，期货公司会员工作人员对违

规行为负有责任的，交易所可以采取通报批评、公开谴责、暂停从事交易所期货业务和

取消从事交易所期货业务资格等处理措施;情节严重的，交易所可以向中国证监会、中

国期货业协会提出撤销任职资格、取消从业资格等行政处罚或者纪律处分建议。故A、

B、C、D 选项均符合题意。

8. 答案ABCD

《股指期货投资者适当性制度操作指引》第七条规定，一般法人投资者的指定下单人、结算单确认人、资金调拨人及自然人投资者本人应当参加测试，不得由他人替代。故A、B、C、D 选项均符合题意。

9. 答案ABCD

《股指期货投资者适当性制度操作指引》第二十一条规定，期货公司会员应当根据综合评估情况填写《股指期货自然人投资者适当性综合评估表》(见附件)，期货公司会员高级管理人员或者授权人员、业务部门负责人、营业部负责人、评估复核人、开户经办人、客户开发责任人和投资者应当在综合评估表上签字或者盖章。故A、B、C、D 选项均符合题意。

10. 答案BC

《股指期货投资者适当性制度操作指引》第二十二条规定，综合评估满分为100 分，其中基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状况的分值上限分别为15 分、20 分、50分、15 分。故B、C 选项正确，A、D 选项不正确。

11. 答案AC

《股指期货投资者适当性制度操作指引》第三十二条规定，期货公司会员应当从投资者本人的金融类资产或者年收入等方面对其财务状况进行评估，分值上限为50 分。故A、C 选项符合题意。

12. 答案ABC

《股指期货投资者适当性制度操作指引》第三十四条规定，投资者金融类资产包括银行存款、股票、基金、期货权益、债券、黄金、理财产品(计划)等资产。故A、B、C选项符合题意。房产不属于金融类资产，可能为自住用，也可能为投资用。故D 选项不符合题意。

13. 答案BCD

《股指期货投资者适当性制度操作指引》第三十六条规定，投资者提供的银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存折、存单等证明文件。故A 选项说法不正确。第三十七条规定，投资者提供的股票、基金、期货权益证明应当为加盖证券营业部专用章的对账单、加盖基金公司专用章的基金份额证明、加盖期货公司结算专用章的交易结算单作为相关资产权益证明文件。故B 选项说法正确。第三十八条规定，投资者提供的黄金资产证明应当为加盖银行业务章的纸黄金证明文件。投资者提供的理财产品(计划)资产证明应当为与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的资产证明文件。故C、D 选项说法正确。

14. 答案BCD

《股指期货投资者适当性制度操作指引》第四十条规定，投资者提供的税务机关的收入纳税证明应当为税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单。故A 选项说法不正确。第四十一条规定，投资者提供的工资流水单应当为银行出具的最近连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等证明文件。故B 选项说法正确。第四十二条规定，投资者提供的其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明文件。故C、D 选项说法正确。

15. 答案ABCD

《股指期货投资者适当性制度操作指引》第四十六条规定，期货公司会员应当将投资者提供的证明文件及相关材料的原件或者复印件、投资者的测试试卷和综合评估表等作为开户资料予以保存。故A、B、C、D 选项均符合题意。

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