期货从业资格

11.银行职员张某因突然有急事离开，未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交于同事，下列对此事正确的评价是（ ）。

A、不会产生严重的后果，可以允许

B、任何情况下，张某都不应将与本人职责相关的物品交于他人

C、因为情况紧急，特殊情况可以原谅

D、张某的做法不当，未尽到岗位的职责

标准答案：D

12.银行员工张某乐于助人、热情大方，在做完自己本职工作后，经常主动向同事提出代为履行职责，这种行为（ ）。

A、体现了张某工作主动积极，勤勉尽职，应得到推崇

B、符合团结合作的要求，应鼓励这种发扬团队合作精神的行为

C、在不影响本职工作的前提下，提高本机构的工作效率允许的

D、行为不当，除非经过内部调整

标准答案：D

13.从业人员在履行信息保密准则时，适当的行为是（ ）。

A、在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

B、与本机构同事谈论客户的婚姻状况

C、任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露

D、可以适当将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构

标准答案：A

14.银行从业人员应遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，尽到岗位的职责包括（ ）。

（1） 不打听与自身工作无关的信息

（2） 除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责

（3） 保护、合理运用机构财产，不将公共财产用于个人用途

（4） 不得违反内部交易流程将自己保管的重要凭证、交易密码和钥匙交于告知其他人

A、（1）（2）（3）（4）

B、（1）（2）（4）

C、（1）（2）（3）

D、（2）（4）

答案要点： 标准答案：B

15.从业人员遵守业务操作指引，遵循岗位职责的划分和风险隔离的操作规程银行从业人员应坚持诚实守信、公平合理、（ ）的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。

A、客户自愿

B、银行利润最大化

C、客户利益至上

D、树立良好形象

标准答案：C

16.在存在潜在冲突的情形下，从业人员应当向（ ）主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。

A、所在机构管理层

B、银行业协会

C、银监会

D、利益冲突当事方

标准答案：A

17.按照准则要求，（ ）是从业人员正确处理利益冲突的做法。

A、在履行职责中为避免利益冲突，不得向亲戚、朋友销售或代理金融产品

B、对涉及与本人有利害关系的银行贷款审批、担保、资产处置等活动时予以回避

C、利用职务便利向亲戚、朋友投资管理的公司提供商业机会和其他利益

D、与亲戚朋友以低于普通金融消费者的条件进行交易

标准答案：B

18.某上市银行员工张某得知该银行因为一笔违规批贷导致重大损失，但外界尚不知情，消息一旦传出将对银行股价不利，（ ）。

A、张某应按信息披露的原则，向媒体记者公布此消息

B、暗示朋友卖掉所持该银行的股票

C、自己卖掉该银行的股票，但不应告诉其他人

D、不得基于此消息为自己或他人盈利

标准答案：D

19.某客户以自己对某金融产品的收益、风险的理解不够为由，礼貌地邀请办理业务的工作人员下班后单独为其解释，该从业人员恰当的做法是（ ）。

A、认为该客户的要求属于职责范围之内，应该满足其要求

B、认为这是不合理的邀请，委婉拒绝

C、通知保安请客户离开

D、耐心向客户解释，如果是对业务不够了解，应尽量在上班时间工作场所内进行

标准答案：D

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（责任编辑：中大编辑）