期货从业资格

10（ ）属于不当行为，可能侵犯客户隐私。

A、未到保存期限，遗失毁坏记载客户信息的挂失申请书、交费凭证

B、从业人员经客户许可，将客户信息泄露给证券公司保险机构

C、把办理理财业务时了解到的客户购房需求信息透露给相关房地产公司

D、不向同事打听与己无关的交易记录和客户隐私

E、妥善保管交易信息档案，离职后仍不得违反原机构的相关规定

标准答案：AC

11.按照从业人员职业操守的规定，反洗钱准则的内容包括（ ）。

A、遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务

B、积极配合监管人员的现场检查

C、了解客户账户开立、资金调拨的用途

D、及时按所在机构的要求报告大额交易和可疑交易

E、对执法机关的要求尽量满足，对暂时不能解决的需求，应耐心说明情况

标准答案：AD

12.银行从业人员在与客户接洽业务活动中，应做到（ ）。

A、满足客户的所有需求

B、公平对待不同国籍、民族、年龄的客户

C、提供理财建议，协助规避监管

D、为客户信息保密，不向任何第三者机构透露信息

E、尽可能地对残障者提供便利

标准答案：BE

13.按照监管要求，从业人员在推荐产品时应充分提示的风险包括（ ）。

A、法律风险

B、操作风险

C、政策风险

D、市场风险

E、道德风险

标准答案：ACD

14.某银行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍代理的基金产品时故意隐瞒最终责任承担者，并暗示消费者该银行是风险承担者，该工作人员违反了（ ）规定。

A、诚实信用

B、信息披露

C、礼貌服务

D、风险提示

E、守法合规

标准答案：ABE

15.从业人员在向客户推荐本机构代理的产品时，应对（ ）进行披露。

A、产品所涉及的法律、政策、市场风险

B、产品的性质

C、产品的设计过程

D、产品的最终责任承担者

E、银行在销售过程中的责任和义务

标准答案：ABDE

16.（ ）不属于泄露客户信息。

A、在与客户结束业务5年之后，销毁与该客户有关的信息资料和交易记录

B、从业人员将客户填写作废的表格交给保险公司的朋友

C、银行工作人员将客户的大额交易信息提供给反洗钱检查机关

D、同一团队里的两位客户经理交换分享客户资源

E、银行个人金融部门将客户信息提供给信用卡部，是其能更准确的评估个人信用风险

标准答案：ACDE

17.当银行从业人员经办亲戚的贷款申请时，应（ ）。

A、避免利益冲突，建议亲戚到其他银行办理

B、向上级汇报，披露利益冲突，履行回避制度

C、利用职责便利，以优惠条件发放贷款

D、明确机构利益与个人利益，公正办理业务，不必向上级汇报

E、不得利用工作便利，以低于普通客户的条件为亲戚办理贷款业务

标准答案：BE

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（责任编辑：中大编辑）