外销员

为了帮助考生系统的复习外销员课程，全面的了解外销员考试教材的相关重点，小编特编辑汇总了2011年外销员考试各章复习的重点资料，希望对您参加2011年外销员考试有所帮助！

(一) 即期外汇业务

1、即期外汇业务的定义

即期外汇业务是指在外汇买卖成交后，外汇交易双方按照当天的汇率成交，并在成交后的两个工作日内办理交割的外汇业务。即期外汇业务的类型分为电汇、信汇和票汇三种。

例：现汇市场的汇率也称为( )

A.即期汇率 B.远期汇率 C.名义汇率

答案:A

2、即期外汇业务的类型：

1)电汇(Telegraphic Transfer,T/T)是汇款人向当地银行(汇出行)交付本国货币由该行用加押电报或电传，通知国外分行或代理行(汇入行)立即付出外币。

(1)填写电汇申请书并交款付汇

(2)加密押的电报付款委托书

(3)向收款人付汇

(4)付讫通知书，表示已经完成了付款

电汇的特点如下

a.电汇收付外汇的时间最短，一般只需1-2天，因而它在一定程度上可以减少汇率风险。

b.电汇汇率最高，这是因为国际电报费比较高，另外银行办理一笔电汇业务所需时间很短，无法利用客户的资金。

c.电汇汇率是外汇市场的基本汇率，其他汇率都以此作为计算标准。

2)信汇(Mail Transfer，M/T)是指汇款人向本地银行交付本国货币，由银行开具信汇委托付款书，通过航空邮寄给国外分行或代理行，委托其付出外汇。

3)票汇(Demand Draft，D/D)是指汇出行应汇款人的申请，代其开立以汇入行为付款人的汇票，列明收款人的姓名、汇款金额等等，交由汇款人自行寄给国外收款人或自行携带出国，以便凭票取款的一种汇款方式。

票汇业务的特点如下：

(1)汇入行无需通知收款人取款，而由收款人登门自取;

(2)银行即期汇票经收款人背书后可以在市场上流通转让，最终到银行收款的人不一定是原收款人;

(二)远期外汇业务

1、概念

远期外汇业务是指在外汇买卖成交时，双方约定交易的货币、金额、汇率，在将来的某个日期再进行实际交割的一种外汇业务。

2、种类

1)固定外汇交割日的远期外汇买卖

2)选择外汇交割日的远期外汇买卖

3、作用：可以使企业减少外汇风险;有利于有远期外汇收支的企业核算其进出口商品的成本，确定销售价格，事先计算利润。

4、远期汇率：

1)概念：指在远期外汇交易中，在未来某一日期进行外汇交割的汇率。

2)远期差价：即期汇率与远期汇率的差额

3)远期汇率与利率的关系：

A.远期外汇的升贴水受利率水平所制约

其他条件不变情况下，两种货币之间利息率较高的货币，其远期汇率为贴水;利息率较低的货币，其远期汇率为升水;远期汇率和即期汇率的差异，取决于两种货币的利率差异，并大致和利率差异保持平衡。

例:(97年试题)

根据利息平价学说,利率高的货币其远期汇率一般会呈现( )

A.升水 B.贴水 C.平价

答案:B

B.远期汇率的升水 贴水的具体数字可以从两种货币利率差和即期汇率中计算出来。

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（责任编辑：vstara）