证券从业资格证

一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请选出正确的选项)

1.保险公司次级债务的清偿顺序位于(　　)之前。

A.保单责任

B.公司普通债券

C.向银行贷款

D.公司股票

2.1988年以前，我国国债采用(　　)方式发行。

A.通过商业银行销售

B.通过邮政储蓄柜台销售

C.行政分配

D.承购包销

3.1988年，我国首次以(　　)方式发行国债。

A.行政分配

B.公开招标

C.承购包销

D.通过商业银行和邮政储蓄柜台销售

4.目前，凭证式国债发行采用(　　)方式，记账式国债发行采用(　　)方式。

A.行政分配公开招标

B.承购包销公开招标

C.公开招标通过商业银行

D.承购包销行政分配

5.(　　)国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。

A.行政分配

B.承购包销

C.公开招标

D.银行发售

6.对于事先已确定发行条款的国债，我国采取(　　)方式发行。

A.行政分配

B.公开招标

C.银行发售

D.承购包销

7.记账式国债的承销的场内挂牌分销程序是(　　)。

①客户认购并交款

②分销商进行分销

③承销商分得包销国债

④承销商将发行款划入财政部账户

⑤证券交易所为承销商确定承销代码

⑥财政部向承销商划拨手续费

A.③⑤②①④⑥

B.③②①⑤④⑥

C.⑤②③④⑥①

D.②③①④⑥⑤

8.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后，偿付能力充足率(　　)的前提下，募集人才能偿付本息。

A.不低于100%

B.不高于80%

C.不低于70%

D.不高于50%

9.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的(　　)。

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

10.商业银行发行次级定期债务，须向(　　)提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。

A.中国证监会

B.中国银监会

C.中国人民银行

D.国家发展和改革委员会

二、多项选择题

1.ABCD

[解析]其他金融机构相对于政策性银行来说要提交更多的材料。

2.ACD

[解析]B应该为实际发行债务的面值金额不少于5000万元。

3.AC

[解析]市场利率趋于上升，投资者购买国债的机会成本就会上升，为了吸引投资者，承销商就会降低国债销售价格;承销商必须卖出更多国债才能增加手续费收入，为了卖出更多国债承销商就会降低国债的销售价格。

4.BD

[解析]我国国内金融债券的发行始于1985年，当时中国工商银行和中国农业银行开始尝试发行金融债券。

5.ABCD

[解析]目前政策性银行、商业银行、企业集团财务公司及其他金融机构都可以发行金融债券。

6.ABC

[解析]我国目前只有国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行这三家政策性银行。

7.ABC

[解析]商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制;核心资本充足率不低于4%;最近3年连续盈利;贷款损失准备计提充足;风险监管指标符合监管机构的有关规定;最近3年没有重大违法、违规行为;中国人民银行要求的其他条件。

8.ACD

[解析]企业集团财务公司发行金融债券应具备：财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%;申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平;财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期等条件。

9.CD

[解析]符合以下条件的公司债券可以进入银行间债券市场交易流通：(1)依法公开发行;(2)债权债务关系确立并登记完毕;(3)发行人具有较完善的治理结构和机制，近两年没有违法和重大违规行为;(4)实际发行额不少于人民币5亿元;(5)单个投资人持有量不超过该期公司债券发行量的30%。

10.ABC

[解析]证券公司、信托投资公司、保险公司可以在证券交易所债券市场上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程，向财政部直接承销记账式国债。

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（责任编辑：zyc）

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