证券从业资格证

第五节 证券投资基金的起源与发展

要点十

一、证券投资基金的起源和早期发展

1868年，英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”被看作是最早的基金。

早期的基金基本上是封闭式基金。1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”在美国波士顿成立，这是世界上第一只开放式基金。

二、证券投资基金在全球的普及性发展

美国是世界上基金业最为发达的国家。

【例题10·单项选择题】1940年，()颁布了基金法律的典范——《投资公司法》和《投资顾问法》

A.英国

B.美国

c.瑞士

D.法国

【答案】B

要点十一

三、全球基金业发展的趋势与特点

(一)美国占据主导地位，其他国家发展迅猛

(二)开放式基金成为证券投资基金的主流产品

(三)基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

(四)基金的资金来源发生了重大变化(退休养老金快速增长)

【例题11·不定项选择题】全球基金业发展的趋势与特点是()。

A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛

B.开放式基金成为证券投资基金的主流产品

C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

D.基金的资金来源发生了重大变化

【答案】ABCD

第六节 我国基金业的发展概况

要点十二

发展分为三个阶段。

第一阶段：早期探索阶段(20世纪80年代末至1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》颁布之前)

第二阶段：试点发展阶段(《暂行办法》颁布至2004年5月)

2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新”正式诞生。

第三阶段：快速发展阶段

2004年6月1日实施的《证券投资基金法》，标志基金业进入一个新的发展阶段。

【例题12·不定项选择题】我国基金业的发展可以分为三个历史阶段()。

A.20世纪80年代末至l997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》颁布之前的早期探索阶段

B.《暂行办法》颁布实施以后至2004年6月1日《证券投资基金法》实施前的试点发展阶段

C.《证券投资基金法》实施以来的快速发展阶段

D.2005年以来的封闭式基金发展阶段

【答案】ABC

第七节 基金业在金融体系中的地位与作用

要点十三

一、为中小投资者拓宽了投资渠道

二、优化金融结构，促进经济增长

三、有利于证券市场的稳定和健康发展

四、完善金融体系和社会保障体系

【例题13·不定项选择题】证券投资基金在我国的作用主要包括()。

A.为中小投资者拓宽投资渠道

B.提高投资者的投资回报

C.优化金融结构，促进经济增长

D.促进证券市场的稳定和健康发展

【答案】ACD

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（责任编辑：中原茶仙子）

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