证券从业资格证

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第一节 证券账户和证券托管

知识点一、证券账户管理

(一)证券账户的种类

【例题·多选题】按用途划分，证券账户可以划分为(　)。

A.上海证券账户

B.深圳证券账户

C.人民币普通股票账户

D.证券投资基金账户

『正确答案』CD

(二)开立证券账户的基本原则——合法性和真实性原则

1.合法性

一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。

对于同一类别和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能开立一个。

需要资产分户管理的特殊法人机构，包括保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、社会保障类公司和合格境外机构投资者等机构，可按规定向中国结算公司申请开立多个证券账户。

2.真实性

投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。

《证券法》规定，证券登记结算机构应当按照规定以投资者本人的名义为投资者开立证券账户。投资者申请开立账户时，必须持有证明中国公民身份或者中国法人资格的合法证件。

【例题·判断题】对于同一类别和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能开立1个。(　)

A.正确

B.错误

『正确答案』A

知识点二、证券托管与存管

(一)证券托管、存管的概念

证券托管一般指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

证券存管一般指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一送交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

【单选题】(　)是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

A.证券存管

B.证券托管

C.证券交付

D.证券交易

『正确答案』B

(二)我国目前的证券托管制度

1.上海证券交易所交易证券的托管制度

▲对于在上海证券交易所交易的证券，其托管制度和指定交易制度联系在一起。指定交易制度于1998年4月1日起推行。

▲所谓指定交易，是指凡在上海证券交易所市场进行证券交易的投资者，必须事先指定上海证券交易所市场某一交易参与人，作为其证券的唯一受托人，并由该交易参与人通过其特定的交易单元参与交易所市场证券交易的制度。投资者如不办理指定交易，上海证券交易所交易系统将自动拒绝其证券账户的交易申报指令，直至该投资者完成办理指定交易手续。

▲对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，办理的指定交易一经确认，其与指定交易证券公司(指定的交易参与人)的托管关系即建立，即投资者持有的上海市场证券将由其指定的证券公司负责托管，投资者需要通过其托管证券公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。中国结算公司上海分公司将记录该投资者与托管证券公司托管关系的建立、变更等情况，并对投资者托管在证券公司的证券数量及其变化情况等加以记录。

▲未办理指定交易的投资者的证券暂由中国结算上海分公司托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。

已办理指定交易的投资者，根据需要可以变更指定交易(换证券公司)。办理指定交易变更手续时，投资者须向其原指定交易参与人提出撤销指定交易的申请，并由原交易参与人完成向上海证券交易所交易系统撤销指定交易的指令申报。申报一经确认，其撤销即刻生效。

1.上海证券交易所交易证券的托管制度

★ 投资者具有下列情形之一的，交易参与人不得为其申报撤销指定交易：

(1)撤销当日有交易行为的; (2)撤销当日有申报;

(3)新股申购未到期的; (4)因回购或其他事项未了结的;

(5)相关机构未允许撤销的。

撤销指定交易的投资者，在撤销指定交易的手续办妥后，必须按规定另行选择一个交易参与人重新办理指定交易申请后，方可进行交易。

【单选题】对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，未办理指定交易的投资者的证券暂由(　)托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。

A. 证券公司

B. 交易参与人

C. 中国证券登记结算有限责任公司

D. 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

『正确答案』D

【多选题】投资者具有下列(　)情形之一的，交易参与人不得为其申报撤销指定交易。

A.撤销当日有交易行为的

B.撤销当日有申报

C.新股申购未到期的

D.因回购或其他事项未了结的

『正确答案』ABCD

2.深圳证券交易所交易证券的托管制度

▲深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。

▲在同一证券公司的不同席位之间，当日买入证券可以转托管;在不同证券公司的席位之间，当日买入证券不可以转托管。

【单选题】投资者可将其托管股份从一个证券营业部转移到另一个证券营业部托管。这一过程通常称为证券(　)。

A.复合托管

B.双重托管

C.指定托管

D.转托管

『正确答案』D

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（责任编辑：cxy）