证券从业资格证

【考点一】基金营销概述

一、基金市场营销的含义与特征

1.基金市场营销的含义

证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。

2.基金市场营销的特征

(1)规范性。

(2)服务性。

(3)专业性。

(4)持续性。

(5)适用性。

二、基金市场营销的主要内容

1.目标市场与客户的确定。

2.营销环境的分析。

3.营销组合的设计。

4.营销过程的管理。

【考点二】基金产品设计与定价

一、基金产品的设计思路与流程

1.要确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好。

2.要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合。

3.要考虑相关法律法规的约束。

4.要考虑基金管理人自身的管理水平。

二、基金产品设计的法律要求

1.有明确、合法的投资方向。

2.有明确的基金运作方式。

3.符合中国证监会关于基金品种的规定。

4.不与拟任基金管理人已管理的基金雷同。

5.基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定。

6.基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容。

7.中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。

三、基金产品线的布置

常见的基金产品线类型有：水平式、垂直式、综合式。

四、定价管理

基金产品定价考虑的因素有：基金产品的类型、市场环境、客户特性、渠道特性。

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（责任编辑：何以笙箫默）