证券从业资格证

第一节 资产管理业务的含义、各类及业务资格

一、资产管理业务的含义及种类

资产管理业务主要有三种：

（1）为单一客户办理定向资产管理业务。

这种业务的特点是：

第一，证券公司与客户必须是“一对一”；

第二，具体投资方向应在资产管理合同中约定；

第三，必须在单一客户的账户中经营运作。

（2）为多个客户办理集合资产管理业务。

证券公司办理集合资产管理业务，可以设立限定性集合资产管理计划，和非限定性集合资产管理计划。

限定性集合资产管理计划的资产应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20％，并应当遵循分散投资风险的原则。

集合资产管理业务的特点是：

第一，集合性，即证券公司与客户是“一对多”；

第二，投资范围有限定性和非限定性之分；

第三，客户资产必须进行托管；

第四，通过专门账户经营运作。

相关推荐：
证券基础知识各章节考点采分汇总
编辑推荐：
2010年证券从业资格考试报考指南
现报名保过班八折送2010版教材！
◆如果您需要证券从业资格考试教材，可以到中国证券从业资格考试网上书店购买
◆网校还提供更多的辅导资料、模拟试题和历年真题供您参考，网校还提供更多的试听课程供您选择！更多考试资讯尽在中国证券从业资格考试网

（责任编辑：）