证券从业资格证

【考点四】货币市场基金

一、货币市场基金在投资组合中的作用

与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。

二、货币市场工具

货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

三、货币市场基金的投资对象

按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：

(1)现金。

(2)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单。

(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券。

(4)期限在1年以内(含1年)的债券回购。

(5)期限在1年以内(含1年)的中央银行票据。

(6)剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。

四、货币市场基金的投资风险

货币市场基金会面临利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险。

五、货币市场基金分析

1.收益分析

货币市场基金的份额净值固定在1元人民币，基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率表示。

2.风险分析

用以反映货币市场基金风险的指标有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况等。

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（责任编辑：中原茶仙子）

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