证券从业资格证

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第十节 基金评价与投资选择

考点一、概念和目的

概念：通过一些定量或定性指标，对基金风险、收益、风格、成本、业绩及基金经理投资能力进行分析、评判

目的：帮助投资者更好了解投资对象的风险收益特征、业绩表现，方便投资者进行基金之间比较选择

考点二、基金评价的三个角度

(一)单个基金分析评价(定量)

(二)对基金经理分析评价(定性)

(三)对基金公司分析评价

考点三、基金评级

(一)方法

1、对基金分类

2、建立评级模型

3、计算评级数据

4、划分评级等级

5、发布评级结果

(二)评级结果应用

1、关注评价机构合规性

2、侧重基金长期评级

3、避免在不同基金中比较

4、正确理解等级高低含义

5、不简单按评级买基金

6、了解各种评级特点

(三)评级局限性

1、难有预测性

2、只对基金本身评价，未兼顾基金公司投资能力评价

3、考虑的是基金业绩相对性，不是绝对性

4、只是对过去某一特定时期表现的评价

例题：(判断题)

基金评价难有预测性

答案：正确

考点四、基金评价业务规范

(一)基金评价业务原则

1、长期性原则

2、公正性原则

3、全面性原则

4、客观性原则

5、一致性原则

6、公开性原则

(二)禁止行为

1、对不同分类的基金进行合并评价。

2、对同一分类中包含基金少于10只的基金进行评级或单一指标排名。

3、对基金合同生效不足6个月的基金(货币市场基金除外)进行评奖或单一指标排名。

4、对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月。

5、对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月。

6、对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月。

7、对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月。

8、对基金、基金管理人单一指标排名的更新间隔少于1个月。

9、对特定客户资产管理计划进行评价。

• 【例题.多选题】

基金评价业务原则包括( )

A、长期性原则

B、公正性原则

C、全面性原则

D、客观性原则

答案：ABC D

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（责任编辑：cxy）