证券从业资格证

一、单项选择题(本大题共 50小题，每小题1分，共 50分。在以下各小题所给出的四个选项中，其中，只有一个选项的内容为最佳答案，请将包含最佳答案的选项代码填入括号内)

1.企业年金基金财产投资股票的比例，不得高于基金净资产的()。

A. 15%

B. 20%

C. 25%

D. 30%

1.[答案]B

[精析 ]企业年金基金财产投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%。其中，投资股票的比例不高于基金净资产的20%。

2.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取( )年的证券市场禁入措施。

A.13

B. 2～5

C. 3～5

D.1～5

2.[答案]C

[精析]违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3至5 年的证券市场禁入措施;行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取5至10 年的证券市场禁入措施。

3.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品是将结构化金融衍生产品按( )的分类。

A.发行方式

B.嵌入式衍生产品

C.收益保障性

D.联结的基础产品

3.[答案]D

[精析 ]按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。按收益保障性分类，可分为收益保证型产品和非收益保证型产品。按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。按嵌入式衍品分类，可分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。

4.若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时时不论现货价格上涨或下跌，两种头寸的盈亏情况是()。

A.盈亏恰好抵消

B.盈大于亏

C.盈小于亏

D.盈亏情况需根据两种头寸具体情况进行分析

4.[答案]A

[精析 ]若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸的盈亏恰好抵消，使套期保值者避免承担风险损失。

5.回购交易通常在()交易中运用。

A.远期

B.现货

C.债券

D.股票

5.[答案]C

[精析 ]回购交易更多地具有短期融资的属性。它通常在债券交易中运用。

6.可转换优先股票可以转换成为普通股票和( )。

A.另一种优先股票

B.公众股票

C.国家股票

D.流通股票

6.[答案]A

[精析 ]可转换优先股票是指发行后在一定条件下允许持有者将它转换成其他种类股票的优先股票。在大多数情况下，股份公司的转换股票是由优先股票转换成普通股票，或者由某种优先股票转换成另一种优先股票。

7.预先披露的招股说明书申报稿不能含有()内容。

A.价格信息

B.发行人基本情况

C.经营情况

D.公司治理结构

7.[答案]A

[精析 ]发行人中请首次公开发行股票的，中国证监会受理申请文件后、发行审核委员会审核前，发行人应当将招股说明书 申报稿在中国证监会网站预先披露。预先披露的招股说明书 申报稿不是发行人发行股票的正式文件，不能含有价格信息，发行人不得据此发行股票。

8.企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份，被称为()。

A.社会公众股

B.法人股

C.外资股

D.国家股

8.[答案]B

[精析 ]在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。而法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

9.下列关于申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应当具备的条件的说法中，错误的是()。

A.有500万元人民币以上的注册资本

B.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施

C.有健全的内部管理制度

D.具备中国证券监督管理委员会要求的其他条件

9.[答案]A

[精析]申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应当具备的条件之一是有100万元人民币以上的注册资本。A 项说法错误。

10.下列关于证券发行监管的说法中，不正确的是()。

A.以信息披露的权威性为中心

B.完善“事前问责、依法披露和事后追究”的监管制度

C.增强信息披露的准确性和完整性

D.加大对证券发行和持续信息披露中违法违规行为的打击力度

10.[答案]A

[精析 ]证券发行监管以强制性信息披露为中心，完善“事前问责、依法披露和事后追究”的监管制度，增强信息披露的准确性和完整性，同时加大对证券发行和持续信息披露中违法违规行为的打击力度。

11.中央银行货币政策的首要目标为()。

A.稳定物价

B.充分就业

C.促进经济增长

D.平衡国际收支

11.[答案]A

[精析 ]稳定物价目标是中央银行货币政策的首要目标。

12.向客户出借资金供其买人上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于( )。

A.证券承销与保荐业务

B.证券经纪业务

C.融资融券业务

D.证券自营业务

12.[答案]C

[精析 ]融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

13.下列选项中，不属于外资参股证券公司设立程序的是( )。

A.提交申请文件

B.监管机构核准

C.设立登记

D.发行证券

13.[答案]D

[精析 ]外资参股证券公司的设立程序包括:①提交申请文件;②监管机构核准;③设立登记;④申领《经营证券业务许可证》。

14.假设存款准备金率为10%，货币乘数为4，现金提取率为()。

A. 10%

B.15%

C.20%

D. 30%

14.[答案]C

[精析 ]货币乘 数 m=(1+C/D)/( C/D+R/D)=(1+C/D)/(C/D+ 10%)=4，提现率C/D= 20%。

15.由证券交易所组织的、有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是()。

A.场内交易市场

B.柜台交易市场

C.场外交易市场

D.店头交易市场

15.[答案]A

[精析 ]场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。

16.下列行为中，不属于内幕交易的是( )。

A.知情人员买入或者卖出所持有的该公司的证券

B.知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员泄露该信息的行为

C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

D.知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员建议他人买卖证券的行为

16.[答案]C

[精析]内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易活动。內幕交易包括下列行为：①知情人员买入或者卖出所持有的该公司的证券;②非法获取内幕信息的其他人员 买人或者卖出所持有的该公司的证券;③知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员泄露该信息的行为;④知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员建议他人买卖证券的行为。

17.证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为()亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为( )亿元。

A. 5;3

B. 2;3

C. 3;5

D. 3;2

17.[答案]C

[精析 ]证券公司从事资产管理业务，应当符合的要求有：获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定;设立限定性集合资产管理计划的，净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元等。

18.证券的( )是指实际收益与预期收益的背离，或者说是证券收益的不确定性。

A.收益性

B.流动性

C.风险性

D.期限性

18.[答案]C

[精析 ]题中所述是证券风险性的概念。

19.下列不属于普通股票股东行使资产收益权限制条件的是( )。

A.股份公司只能用留存收益支付红利

B.红利的支付用于减少其注册资本

C.公司对现金的需要

D.公司进入资本市场获得资金的能力

19.[答案]B

[精析]普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件：①法律上的限。一般原则是，股份公司只能用留存收益支付红利，红利的支付不能减少其注册资本，公司在无力偿债时不能支付红利;②其他方面的限制。如公司对现金的需要，股东所处的地位，公司的经营环境，公司进入资本市场获得资金的能力等。

20.证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的这样一种证券被称为()。

A.设权证券

B.证权证券

C.要式证券

D.资本证券

20.[答案]A

[精析]设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。要式证券是指证券所记载的事项通过法律的形式加以规定，如果缺少规定要件，证券就无法律效力。

21.中央银行参与货币市场的主要目的是()。

A.实现货币政策目标

B.进行短期融资

C.实现合理投资组合

D.取得佣金收入

21.[答案]A

[精析]中央银行的职能主要是制定、执行货币政策，对金融机构活动进行领导、管理和监督。故本题选A。

22.下列关于证券投资基金的说法中，错误的有( )。

A.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任

B.我国对基金管理公司实行市场准入管理

C.基金管理人是基金的组织者和管理者

D.基金持有人是基金运营的核心

22.[答案]D

[精析]基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心。

23.基金管理公司最核心的一项业务是()。

A.受托资产管理业务

B.社会基金管理

C.证券投资基金业务

D.企业年金管理业务

23.[答案]C

[精析]目前我国基金管理公司的业务主要包括证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务。此外，基金管理公司还可以作为投资管理人从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDII业务等。而证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。

24.普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。

A.营销权

B.支配公司财产的权利

C.特许经营权

D.基本权利和义务

24.[答案]D

[精析 ]普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股利完全随公司营利的高低而变化。

25.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括()。

A.现金

B.股票

C.1 年以内(含1 年)的银行定期存款、大额存单

D.期限在1 年以内(含1 年)的债券回购

25.[答案]B

[精析 ]目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金;②1 年以内(含1 年)的银行定期存款、大额存单;③剩 余期限在397天以内(含397天)的债券;④期限在1 年以内(含1 年)的债券回购;⑤期限在1 年以内(含1 年)的中央银行票据;⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券;⑦中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

26.证券、期货投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向( )备案。

A.中国证券业协会

B.中国证券监督管理委员会

C.地方证管办

D.证券交易所

26.[答案]C

[精析]证券、期货投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向地方证管办备案。

27.会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于()人。

A.30

B.35

C. 55

D.80

27.[答案]D

[精析 ]会计师事务所申请证券资格，应符合的条件之一是：注册会计师不少于80人，其中通过—注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5 年中持有注册会计师证书且连续执业的不少于35人。

28.下列关于地方政府债券的说法中，正确的是( )。

A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

C.普通债券是指为筹集资金建设某项 具体工程而发行的债券

D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”

28.[答案]D

[精析 ]地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。普通债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，收入债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。

29.股债平衡型基金对股票和债券的配置较为均衡，约为( )左右。

A.40%～60%

B. 30%～50%

C.20%～60%

D.20% ～40%

29.[答案]A

[精析 ]略。

30.将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按( )划分的。

A.委托订单的数量

B.买 卖证券的方向

C.委托价格限制

D.委托时效限制

30.[答案]C

[精析 ]委托的分类：①根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托;②根据买 卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托;③根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托;④根据委托时效限制，分为当日委托，当 周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

31.间接融资的特点不包括()。

A.间接性

B.相对的集中性

C.全部具有可逆

性D.信誉的差异性较大

31.[答案]D

[精析 ]间接融资的特点包括间接性、相对的集中性、信誉的差异性较小、全部具有可逆性、融资的主动权掌握在金融中介手中。

32.一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是()。

A.国际债券

B.亚洲债券

C.外国债券

D.欧洲债券

32.[答案]A

[精析 ]国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并希亚洲市场发行和交易的债券。外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。

33.关于普通股票和优先股票的说法错误的是()。

A.普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化

B.与普通股票相比，优先股票是标准的股票，也是风险较大的股票

C.优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件

D.优先股票的股息率是固定的

33.[答案]B

[精析 ]在公司盈利较多时，普通股票股东可获得较高的股利收益，但在公司盈利和剩 余财产的分配顺序上列在债权人和优失，股票股东之后，故其承担的风险也较高。与优先股票相比，普通股票是标准的股票，也是风险较大的股票。

34.判断股票的流动性强弱主要分析的方面不包括( )。

A.市场深度

B.报价紧密度

C.股票的价格

D.股票的价格弹性或者恢复能力

34.[答案]C

[精析 ]通常，判断股票的流动性强弱主要分析三个方面。首先是市场深度，以每个价位上报单的数量来衡量，买 卖盘在每个价位上报单越多，成交越容易，股票的流动性越高。其次是报价紧密度，以价位之间的价差来衡量，价差越小，交易对市场价格的冲击越小，股票 流动性就比较强。最后是股票的价格弹性或者恢复能力，以交易价格受大额交易冲击后的恢复能力来衡量，价格恢复能力越强，股票的流动性越高。

35.在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开( )对基金的重大事项作出决议。

A.经理层

B.基金受益人大会

C.董事会

D.基金托管人

35.[答案]B

[精析 ]在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开基金受益人大会对基金的重大事项作出决议，但对基金日常决策一般不能施加直接影响。

36.投资者最为关心的价格是股票的()。

A.市场价格

B.交易价格

C.发行价格

D.理论价格

36.[答案]A

[精析 ]股票市场价格的变动直接影响着投资者的收入，因此是投资者最为关心的价格。

37.资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为( )。

A.股票融资

B.债券融资

C.证券融资

D.金融机构融资

37.[答案]C

[精析 ]证券融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。

38.单独或者合谋，持有或者实际控制期货合约的数量超过期货交易所业务规则限定的持仓量( )以上，且在该期货合约连续20个交易曰内联合或者连续买卖期货合约数累计达到该期货合约同期总成交量3096以上的，即构成操纵证券、期货市场罪。

A. 10%

B. 30%

C.50%

D. 70 %

38.[答案]C

[精析]单独或者合谋，持有或者实际控制期货合约的数量超过期货交易所业务规则限定的持仓量50%以上，且在该期货合约连续20个交易日内联合或者连续买卖期货合约数累计达到该期货合约同期总成交量30%以上的，即构成操纵证券、期货市场罪。

39.根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的( )。

A.资本公积

B.净资产

C.应付款项

D.留 存收益

39.[答案]A

[精析 ]根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，股票发行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票 面金额。以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的资本公积。

40.下列各种债券中，其利率在偿付期限内发生变化的是( )。

A.贴现债券

B.附 息债券

C.息 票累积债券

D.浮动利率债券

40.[答案]D

[精析 ]浮动利率债券是指发行时规定债券利率随市场利率定期浮动的债券。也就是说，债券利率在偿还期内可以进行变动和调整。

41.下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是( )。

A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%

B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币

C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行

D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

41.[答案]B

[精析 ]根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。故 选项B错误。

42.下列关于股利政策的说法中，错误的是( )。

A.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路

B.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标

C.股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念

D.稳定可预测的股利政策与股东利益最大化负相关

42.[答案]D

[精析 ]股份公司资本管理事项中经常要涉及公司股票，常见的包括：①股利政策;②股份变动。其中，股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。

43.在下列各种基金中，管理费率最低的是( )。

A.价值型股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.股票基金

43.[答案]C

[精析 ]目前，我国股票基金大部分按照 1.5%的比率计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率为0.33%。故在各种基金中，货币市场基金的管理费率最低。

44.将基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金，是根据()进行划分。

A.投资理念

B.募集方式

C.投资标的

D.资产配置

44.[答案]D

[精析 ]本题考查证券投资基金的分类。按基金的资产配置划分，可分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金。

45.普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司()的基础。

A.注册资本

B.负债

C.虚拟资本

D.货币资金

45.[答案]A

[精析 ]普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础。

46.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的( )。

A. 10%

B. 15%

C. 20%

D. 30%

46.[答案]D

[精析 ]合格境外机构投资者的境内股票投资，应当 遵守中囪证监会规定的持股比例限铺和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%;所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。

47.投资者在从事证券交易之前，必须向( )提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。

A.证券经纪人

B.证券登记结算公司

C.存管银行

D.证券交易所

47.[答案]B

[精析 ]在我国，证券登记结算公司应履行证券账户、结算账户的设立和管理职能。投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。

48.证券投资基金的特征不包括()。

A.集合投资

B.分散风险

C.专业理财

D.分散投资

48.[答案]D

[精析 ]证券投资基金作为一种现代化的投资工具，主要具有以下三个特征：①集合投资;②分散风险;③专业理财。

49.下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是()。

A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

B.具体的投资方向在资产管理合同中约定

C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务

D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

49.[答案]C

[精析 ]证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点有：①证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务;②具体的投资方向在资产管理合同中约定;③必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。

50.证券经纪业务中，客户回访应当 留痕，相关资料应当保存不少于()年。

A.1

B. 2

C.3

D.4

50.[答案]C

[精析]客户回访应当 留痕，相关资料应当保存不少于3 年。

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