证券从业资格证

1.下列不属于我国金融债券的是()

A.政策性金融债券

B.证券公司债券

C.财务公司债券

D.不动产抵押公司债券

答案.D

解析:我国金融债券品种主要有：1、政策性金融债券;2、商业银行债券;3、证券公司债券和债务;4、保险公司次级债务;5、财务公司债券;6、金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券。

2.上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定条件可以交换成该股东所持有的上市公司股份的公司债券是( )

A.可交换债券

B.可转换债券

C.保证公司债券

D.附认股权证的公司债券

答案.A

解析:考察可交换债券的定义。

3.资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是()

A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的买方

B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人

C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级

D.受托人托管资产组合，并对资产项目产生的现金流进行保管，代表投资者行使职能

答案.B

解析:考查资产证券化参与者的职能。资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的卖方。如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能。服务商对资产项目产生的现金流进行保管。

4.关于记账式国债招标发行中的中标原则，下列说法错误的是( )

A.按照低利率(利差)或高价格优先的原则对有效投标逐笔募入，直到募满招标额为止

B.最高中标利率标位上的投标额大于剩余招标额，以国债承销团成员在该标位投标额为权重平均分配

C.边际中标标位的投标额大于剩余招标额，扩大招标额以便边际中标标位的投标额全部中标。

D.最低中标利率标位上的投标额大于剩余招标额，以国债承销团成员在该标位投标额为权重平均分配

答案.C

解析:最高中标利率标位或最低中标利率标位上的投标额大于剩余招标额，以国债承销团成员在该标位投标额为权重平均分配，取整至0.1亿元，尾数按投标时间优先原则分配。

5.企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件不包括()

A.具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统

B.财务公司己发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于5%

C.财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

D.近3年无重大违法违规记录

答案.B

解析:企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件：1、具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统。2、具有从事金融债券发行的合格专业人员。3、依法合规经营，符合银监会有关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机构的有关规定。4、财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。5、财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期。5、申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足。6、申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平。7、近3年无重大违法违规记录。8、无到期不能支付债务。10、银监会规定的其他审慎性条件。

6.世界上最早的证券交易所是()

A.纽约证券交易所

B.费城证券交易所

C.阿姆斯特丹证券交易所

D.伦敦证券交易所

答案.C

解析:本题主要考查金融市场的形成历史。1602年，荷兰东印度在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所。

7.直接融资是在无数个企业之间、政府与企业和个人之间、或者企业与个人之间进行的，因此，直接融资活动具有一定的( )

A.直接性

B.差异性

C.自主性

D.分散性

答案.D

解析:直接融资是在无数个企业之间、政府与企业和个人之间、或者企业与个人之间进行的，因此，融资活动分散于各个场合，具有一定的分散性。

8.政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是()

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.民间借贷

答案.B

解析:主要考查债券市场融资的概念。

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