证券从业资格证

第四章 基金管理人

【考点一】基金管理人概述

一、基金管理公司的市场准入

基金管理公司主要股东应当具备下列条件：

(1)从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理。

(2)注册资本不低于3亿元人民币。

(3)具有较好的经营业绩，资产质量良好。

(4)持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善。

(5)最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。

(6)没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。

(7)没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间。

(8)具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。

二、基金管理人的职责

基金管理人的职责主要有：

(1)依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。

(2)办理基金备案手续。

(3)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。

(4)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。

(5)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。

(6)编制中期和年度基金报告。

(7)计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。

(8)办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。

(9)召集基金份额持有人大会。

(10)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。

(11)以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。

(12)中国证监会规定的其他职责。

三、基金管理公司的主要业务

1.证券投资基金业务

证券投资基金业务主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金运营服务。

2.特定客户资产管理业务。

3.投资咨询服务

基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务不得有下列行为：

(1)侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益。

(2)承诺投资收益。

(3)与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失。

(4)通过广告等公开方式招揽投资咨询客户。

(5)代理投资咨询客户从事证券投资。

4.全国社会保障基金管理及企业年金管理业务。

5.QDII业务。

四、基金管理公司的业务特点

1.基金管理公司管理的是投资者的资产，一般不进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多。

2.基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费，因此资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义。

3.投资管理能力是基金管理公司的核心竞争力，因此基金管理公司在经营上更多体现出一种知识密集型产业的特色。

4.开放式基金通常要求必须披露上一工作日的份额净值，而净值的高低直接关系着投资者的利益，因此基金管理公司的业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题。

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（责任编辑：中原茶仙子）

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