证券从业资格证

证券从业资格考试时间：2014年证券从业资格考试第三次预约式于4月27日举行。

第二节基金产品设计与定价

要点五

一、基金产品的设计思路与流程

1.要确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好。

2.要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合。

3.要考虑相关法律法规的约束。

4.要考虑基金管理人自身的管理水平。

基金产品设计包括三方面重要的信息输入：客户需求信息、投资运作信息和产品市场信息。

要点六

二、基金产品设计的法律要求

1.有明确、合法的投资方向。

2.有明确的基金运作方式。

3.符合中国证监会关于基金品种的规定。

4.不与拟任基金管理人已管理的基金雷同。

5.基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定。

6.基金名称表明基金的类别和投资特征。

7.中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。

要点七

三、基金产品线的布置

1.基金产品线指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。

(1)产品线的长度：一家基金管理公司所拥有的基金产品的总和。

(2)产品线的宽度：一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类有多少。

(3)产品线的深度：一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类中有多少更细化的子类基金。

2.基金产品线类型：水平式、垂直式、综合式。

要点八

四、定价管理

1.定价首要考虑因素是基金产品类型。

2.第二考虑因素是市场环境。

3.第三考虑因素是客户特性。

4.第四考虑因素是渠道特性。

【例题4·单项选择题】基金产品定价的首要考虑因素是()。

A.基金产品的类型

B.市场环境

C.客户特性

D.渠道特性

【答案】A

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