证券从业资格证

11[单选题] 中国资产证券化元年是(　)年。

A.2004

B.2005

C.2006

D.2007

参考答案：B

参考解析：2005年被称为“中国资产证券化元年”，信贷资产证券化和房地产证券化取得新的进展，引起国内外广泛关注。

12[单选题] 当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的(　)清偿。

A.份额

B.固定股息率

C.市值

D.面值

参考答案：D

参考解析：当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿的。

13[单选题] 股票价格与市场利率的关系是(　)。

A.利率提高，股票价格下降

B.利率与股票价格同方向变动

C.利率提高，股票价格上升

D.随机变动

参考答案：A

参考解析：股票价格与市场利率是反向变动关系，即当利率提高时，股票价格下降。

14[单选题] 单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的(　)。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

参考答案：A

参考解析：单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)，单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%;按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。

15[单选题] 按照驱动因素划分，金融风险不包括(　)。

A.经济风险

B.市场风险

C.信用风险

D.流动性风险

参考答案：A

参考解析：按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。

16[单选题] 根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有(　　)以上的资产投资于债券。

A.30%

B.50%

C.60%

D.80%

参考答案：D

参考解析：根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合的规定之一是：股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。

17[单选题] 一般情况下，优先股票的股息率是(　　)的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。

A.不确定

B.固定

C.随公司营利变化而变化

D.浮动

参考答案：B

参考解析：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。

18[单选题] 普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在(　　)时。

A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

B.公司解散清算

C.公司连续5年亏损

D.股东大会作出减少公司注册资本的决议

参考答案：B

参考解析：普通股票股东行使剩余资产分配权有一定的先决条件，具体包括：(1)普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时。(2)公司的剩余资产在分配给股东之前，一般的支付顺序为：支付清算费用一支付公司员工工资一劳动保险费用一缴付所欠税款一清偿公司债务，如还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。

19[单选题] 金融衍生工具的价格取决于(　　)价格变动的派生金融产品。

A.基础金融产品

B.股票市场

C.外汇市场

D.债券市场

参考答案：A

参考解析：金融衍生工具又称金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。

20[单选题] 一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于债券(　　)。

A.流动性差，风险相对较大

B.流动性差，风险相对较小

C.流动性强，风险相对较大

D.流动性强，风险相对较小

参考答案：A

参考解析：一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些;而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。

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（责任编辑：xy）

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