证券从业资格

1、截至目前，国家发改委已经推出了()类专项债券。【单选题】

A.9

B.10

C.11

D.12

正确答案:C

答案解析:选项C正确：截至目前，国家发改委已经推出了11类专项债券。相比普通企业债券，专项债券在发行条件上多有放宽。

2、区域性股权交易市场，又称区域股权市场，是我国的()。【单选题】

A.主板市场

B.二板市场

C.三板市场

D.四板市场

正确答案:D

答案解析:选项D正确：四板市场即区域性股权交易市场(也称“区域股权市场”)，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，一般以省级为单位，由省级人民政府监管;主板市场也称为一板市场，指传统意义上的证券市场(通常指股票市场)，是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所;二板市场又称为创业板市场，是地位次于主板市场的二级证券市场，以NASDAQ市场为代表，在中国特指深圳创业板;三板市场即全国中小企业股份转让系统，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构。

3、()是指交易双方约定在未来某一日交换协议期间内在一定名义本金基础上分别以合同利率和参考利率计算的利息的金融合约。【单选题】

A.股权类资产的远期合约

B.远期汇率协议

C.债权类资产的远期合约

D.远期利率协议

正确答案:D

答案解析:选项D正确：远期利率协议是指交易双方约定在未来某一日交换协议期间内在一定名义本金基础上分别以合同利率和参考利率计算的利息的金融合约。

4、股权类期权包括的类型有()。【多选题】

A.单只股票期权

B.股票组合期权

C.特定股票期权

D.股价指数期权

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：与股权类期货类似，股权类期权也包括三种类型：单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权。

5、股票市场融资的特点有()。【多选题】

A.无须退还本金

B.只能转让

C.可以退股

D.保证收益

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：股票市场融资，是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。股票市场融资无须退还本金，售出的股票只能转让，不能退股，也不保证收益，但如果企业盈利，股票持有人享受企业盈余的分配权。

6、()描述市场在正常情况下可能出现的最大损失。【单选题】

A.名义值法

B.敏感性分析方法

C.波动性测量

D.VaR方法

正确答案:D

答案解析:选项D正确：VaR是指在正常的市场条件和给定的置信水平下，某一投资组合在给定的持有期间内可能发生的最大损失。

7、下面关于风险对冲，说法正确的是()。【多选题】

A.套期保值是常见的风险对冲工具

B.风险对冲对管理系统风险和非系统风险都有效

C.为了防范和化解非系统性风险，人们需要借助于金融衍生工具进行风险对冲

D.风险对冲是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：C项，为了防范和化解系统性风险，人们需要借助于金融衍生工具进行风险对冲;D项，风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体。

8、下列关于商业银行发行的长期次级债务的说法，正确的有()。【多选题】

A.不得以银行资产为抵押或质押

B.不得超过商业银行核心资本的50%

C.发行必须采取公开发行的方式

D.发行主体必须是商业银行

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD符合题意：根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定，经中国银监会认可，商业银行发行的(D正确)普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押(A正确)的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣20%。由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%(B正确)。

9、期限在1年以上的资金的跨国流动是()。【单选题】

A.贸易资金的流动

B.套利性资金的流动

C.国际长期资金流动

D.保值性资金的流动

正确答案:C

答案解析:选项C正确：国际长期资金流动，是指期限在1年以上的资金的跨国流动是国际长期资金流动，主要包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式;国际短期资金流动，是指期限在一年或一年以下的资金的跨国流动，主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。

10、香港联合交易所除了股票现货交易外，还提供()交易。【多选题】

A.债券

B.基金

C.房地产投资信托

D.衍生证券

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：香港联合交易所除了股票现货交易外，还提供债券、基金、房地产投资信托及衍生证券交易。

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