证券从业资格证

2014年证券从业资格考试第四次预约式于5月25日举行。为了帮助广大考生顺利备考，小编准备了证券从业资格考试复习资料，希望对备考有所帮助!

转融通业务(新增)

一、转融通业务的含义及基本原则(熟悉)含义 证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。

职责 (1)为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务。

(2)对证券公司融资融券业务运行情况进行监控。

(3)监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险。

(4)证监会规定的其他职责。

原则 平等、自愿、公平、诚实守信

【例题·单选题】(　)是中国证监会根据国务院的决定，批准设立专司转融通业务的股份有限公司。

A. 证券公司

B. 商业银行

C. 基金公司

D. 证券金融公司

『正确答案』D

『答案解析』证券金融公司是中国证监会根据国务院的决定，批准设立专司转融通业务的股份有限公司。

二、基本业务规则(熟悉)

(一)专用证券账户

1.转融通专用证券账户。

2.转融通担保证券账户。

3.转融通证券交收账户。

(二)专用资金账户

1.转融通专用资金账户。

2.转融通担保资金账户。

3.转融通资金交收账户。

(三)了解客户及信用评估

(四)转融通业务合同

(五)转融通期限

除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月。

(六)证券公司担保账户

以证券公司的名义，开立转融通担保证券明细账户、转融通担保资金明细账户。

(七)转融通保证金

证券可以充抵保证金，但货币资金的比例不得低于应收取保证金的15%。

经证券公司书面同意，证券金融公司可以有偿使用证券公司交存的保证金。

(八)转融通互保基金

证券金融公司可以根据化解证券公司违约风险的需要，建立转融通互保基金。

(九)转融通的暂停

(十)涉及转融通业务证券及资金的划转

(十一)协助司法强制执行

【例1·单选题】除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过(　)个月。

A. 3

B. 6

C. 12

D. 18

『正确答案』B

『答案解析』除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月。

【例2·判断题】经证券公司书面同意，证券金融公司可以有偿使用证券公司交存的保证金。(　)

A.正确

B.错误

『正确答案』A

『答案解析』经证券公司书面同意，证券金融公司可以有偿使用证券公司交存的保证金。

三、资金和证券的来源(熟悉)

证券金融公司开展转融通业务，可以使用下列资金和证券：

1.自有资金和证券。

2.通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券。

3.通过证券金融公司的业务平台融入的资金。

4.依法筹集的其他资金和证券。

证券金融公司可依照《公司法》、《证券法》等的规定，通过发行公司债券、向股东或者其他特定投资者借入次级债等方式筹集资金。

【例题·多选题】证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券有(　)。

A. 自有资金和证券

B. 通过证券金融公司的业务平台融入的资金

C. 通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券

D. 依法筹集的其他资金和证券

『正确答案』ABCD

『答案解析』四个选项均正确。

四、权益处理(熟悉)

证券登记结算机构根据转融通担保证券账户内的记录，确认证券金融公司受托持有证券的事实，并以证券金融公司为名义持有人，登记于证券持有人名册。

(一)对证券发行人的权利

(二)证券持有人的收益权利

(三)证券持有人的信息报告与披露义务

【例题·单选题】证券登记结算机构根据转融通担保证券账户内的记录，以(　)为名义持有人，登记于证券持有人名册。

A. 证券公司

B. 商业银行

C. 保险公司

D. 证券金融公司

『正确答案』D

『答案解析』证券登记结算机构根据转融通担保证券账户内的记录，确认证券金融公司受托持有证券的事实，并以证券金融公司为名义持有人，登记于证券持有人名册。

五、监督管理(熟悉)

(一)制定业务规则

(二)公布信息

证券金融公司应当每个交易日公布以下转融通信息：

1.转融资余额。

2.转融券余额。

3.转融通成交数据。

4.转融通费率。

(三)建立合规管理与风险控制机制

证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：

1.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。

2.对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。

3.融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。

4.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。

证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。

(四)资金用途

证券金融公司的资金，除用于履行证监会规定的转融通职责和维持公司正常运转外，只能用于以下用途：

1.银行存款。

2.购买国债、证券投资基金份额等经证监会认可的高流动性金融产品。

3.购置自用不动产。

4.证监会认可的其他用途。

(五)信息系统安全管理

(六)报告制度

(七)信息共享与保密

证券交易所、证券登记结算机构、证券金融公司应当建立融资融券信息共享机制。

证券金融公司应当妥善保存履行本办法规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于20年。

(八)违规处罚

【例1·单选题】证券金融公司对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的(　)。

A. 10%

B. 15%

C. 50%

D. 100%

『正确答案』C

『答案解析』证券金融公司对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。

【例2·多选题】证券金融公司的资金一般用于(　)。

A. 银行存款

B. 购买国债

C. 购置自用不动产

D. 购买证券投资基金份额

『正确答案』ABCD

『答案解析』证券金融公司的资金，除用于履行证监会规定的转融通职责和维持公司正常运转外，只能用于以下用途：(1)银行存款。(2)购买国债、证券投资基金份额等经证监会认可的高流动性金融产品。(3)购置自用不动产。(4)证监会认可的其他用途。

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