证券从业资格证

五.基金转换业务

1.基金转换的原则是什么？

基金转换只能在同一销售人的同一托管点进行。基金转换采取未知价法，以申请当日基金单位资产净值为基础计算；投资者采用"份额转换"的原则提交申请，每次提交的申请不低于1000份基金单位。

2.转换基金收费吗？有哪些费用？

基金转换时要收取转换费用；如果涉及费率补齐因素的话，可能还会收取基金转换的补齐费用。

3.什么是基金的转换费率？怎么收取？

每次基金转换，将按照转出金额收取一定比例的基金转换费用。

4.在赎回基金时，赎回费率按什么标准计算？

赎回费用以赎回基金单位时曾转换基金品种当中所确定的最高赎回费率为标准计算。

5.举例说明基金转换可以节约投资者的投资成本

假设有A、B、C三只基金进行转换，基金转换与赎回可节约成本如下列所示。

在上述三只基金之间进行转换，产生的相关费用如下表所示：

通过上述举例可以看出，经过多次的基金转换，投资者需支付的费用合计3%，如果不通过基金转换，相当于分别申购和赎回了2次A基金、1次B基金和1次C基金，费用合计6.1%，在上述假设的情况下，采用基金转换的方式可以节约3.1%的手续费用。

上述举例皆为假设情况，基金转换所节约的成本根据转换方式、转换类别的不同而有区别。

六.交易过户业务

1.产生非交易过户的情况有哪些？

（1） 因遗产继承引起；

（2） 捐赠引起；

（3） 因司法执行引起的。

2.非交易过户的办理原则是什么？

（1） 遗产继承和捐赠情况下的非交易过户由过出方基金份额托管点受理相关资料的初步审核和寄送；

（2） 司法执行情况下的非交易过户由注册登记人直接受理其相关资料的初步审核；

（3） 过户行为最终统一由注册登记人核实相关资料后给予办理。

（4） 投资者可以将其持有的南方稳健成长基金份额的全部或部分办理非交易过户；

（5） 非交易过户的受让方没有开立本公司基金账户的，要先办理开户业务。

3.非交易过户的费用是多少？

代理机构或本公司受理非交易过户业务，每次除收取固定费用100元外，再按过户基金份额的申购费和赎回费之和收取手续费。

4.投资者办理因继承而发生的基金非交易过户的申请需提交哪些资料？

（1） 继承公证书；

（2） 证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件；

（3） 被继承人生前开立的基金账户卡及复印件；

（4） 继承人身份证、基金账户卡及复印件；

（5） 填妥的申请表。

5.个人投资者办理因捐赠的非交易过户需提交哪些资料？

（1） 捐赠公证书；

（2） 捐赠方的身份证明原件；

（3） 受赠方的注册证书或登记证书及加盖公章复印件；

（4） 当事人双方基金账户卡及复印件；

（5） 填妥的申请表。

6.机构投资者办理因捐赠而发生的基金非交易过户的申请需提交哪些资料？

（1） 捐赠公证书；

（2） 捐赠方的企业法人营业执照或注册登记证书及加盖公章的复印件；

（3） 捐赠方经办人的授权委托书；

（4） 捐赠方经办人身份证件及复印件；

（5） 受赠方的注册证书或登记证书及加盖公章复印件；

（6） 当事人双方基金账户卡及复印件；

（7） 填妥的申请表。

7.个人投资者办理因司法判决而发生的基金非交易过户的申请需提交哪些资料？

（1） 已经生效的司法判决书或司法调解书；

（2） 当事人双方基金账户卡及复印件；

（3） 当事人双方身份证、基金账户卡及复印件；

（4） 填妥的申请表。

8.机构投资者办理因司法判决而发生的基金非交易过户的申请需提交哪些资料？

（1） 经生效的司法判决书或司法调解书；

（2） 当事人双方企业法人营业执照或注册登记证书及加盖公章的复印件；

（3） 当事人双方基金账户卡及复印件；

（4） 经办人的授权委托书；

（5） 经办人的身份证及复印件；

（6） 填妥的申请表。

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