证券从业资格证

21．营销环境的分析中，与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素称

为( )。

A．宏观环境

B．微观环境

C．内部环境

D．外部环境

22．不同国家有不同的基金销售渠道，从历史上看，占据欧洲大陆基金销售的绝对市场份

额的是( )。

A．保险公司

B．证券公司

C．商业银行

D．基金公司

23．基金管理人委托代销机构办理基金的销售时，应当签订( )，明确双方的权利和

义务。

A．书面交易协定

B．书面托管协议

C．书面代销协议

D．书面合作协议

24．证券投资基金销售业务信息管理中的前台业务系统，其功能不包括( )。

A．提供投资资讯

B．信息管理

C．提供服务

D．数据支持

25．基金销售业务信息管理平台中，( )主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资

人的交易活动直接相关的应用系统。

A．前台业务系统

B．后台管理系统

C．监管系统信息报送

D．信息管理平台应用系统

26．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有

效执行。体现了基金销售机构内部控制原则中的( )。

A．独立性原则

B．有效性原则

C．健全性原则

D．审慎性原则

27．对存在活跃市场的投资品种，估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大

变化，应以( )确定公允价值。

A。基期价格

B．估值

C．最近交易市价

D．参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素．调整最近交易市价

28．关于基金托管费计提标准，以下说法不正确的是( )。

A．通常基金规模越大，基金托管费率越低

B．基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系

C．目前我国封闭式基金按照0．2％的比例计提

D．开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于0．25％

29．如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为( )。

A．期末未分配利润

B．期末未分配利润未实现部分

C．期末未分配利润已实现部分

D．零

30．我国开放式基金按规定在基金合同中约定每年基金利润分配比例一般以( )为基准

计算。

A．期末未分配利润

B．净利润

C．应付利润

D．期末可供分配利润

21．B

【解析】本题考查营销环境中的微观环境。营销环境由微观环境和宏观环境组成。其中

微观环境指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支

持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。

22．C

【解析】一般而言，不同国家的金融业传统和基金业发展水平不同，会依赖于不同的基

金销售渠道。从历史上来看，欧洲大陆的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额。

23．C

【解析】基金管理人委托代销机构办理基金的销售时，应当签订书面代销协议，明确双

方的权利和义务。

24．D

【解析】前台业务系统应具备的功能包括：(1)提供投资资讯功能；(2)对基金交易账户

以及基金投资人信息管理功能；(3)交易功能；(4)为基金投资人提供服务的功能。后台

管理系统主要是实现对前台业务系统的数据支持和集中管理。

25．A

【解析】本题考查前台业务系统的涵义。

26．B

【解析】本题考查基金销售机构内部控制应履行的有效性原则。有效性原则，即通过科

学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。27．C

【解析】对存在活跃市场的投资品种．估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发

生重大变化，应以最近交易市价确定公允价值。

28．C

【解析】目前我国封闭式基金按照0．25％的比例计提。

29．A

【解析】如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末

未分配利润。

30．D

【解析】我国开放式基金按规定在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数和基金

利润分配的最低比例。利润分配比例一般以期末可供分配利润为基准计算。

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